Украинские банки применяют риск-ориентированные подходы для проверки владельцев карт блокируют счета по ряду причин, к примеру, за нетипично большую сумму поступивших средств.

Об этом пишет портал "Хвиля".

Банки могут считать "опасными" владельцев карт, которые:

не предоставили дополнительные документы по запросу;

имеют большое количество платежных карточек (без указания числа);

получают большие суммы денег, не соответствующие их указанному заработку;

хотят обслуживаться у одного конкретного банковского сотрудника;

указали неверный номер телефон или адрес;

проводят операции на крупные, округленные суммы.

В общей сложности у банков несколько десятков критериев, по которым они определяют "опасных" клиентов и могут блокировать их карты. Нацбанк создал общие правила, а финучреждения имеют право их ужесточать и адаптировать под себя, при этом не нарушая законодательство Украины.

Ранее мы писали, что ПриватБанк объяснил клиентам, в каких случаях им грозит блокировка банковских карт. Одной из причин является отказ владельца счета в актуализации данных.

ПриватБанк рассказал, как можно внести дополнительную информацию, чтобы избежать "заморозки" счета.

Как сообщал портал "Хвиля", с блокировкой карты может столкнуться любой ее владелец, поскольку подозрительные денежные операции вычисляют специальные поисковые алгоритмы. Украинцам пояснили, за что банки могут "замораживать" счета.

Популярные статьи сейчас

В ПФУ объяснили, как выплатят надбавки для пенсионеров старше 80 лет

Пенсии пересчитают еще несколько раз до конца года: как изменятся выплаты

Экономист прогнозирует девальвацию гривны

В двух областях COVID-показатели не соответствуют «зеленой» зоне

Показать еще

Также сообщалось, что ПриватБанк оправдался за телефонные звонки клиентам с угрозами блокировки карт.

Рекомендуем к просмотру: шеф-редактор портала "Хвиля" и политэксперт Юрий Романенко рассказал, что приезд главы Госдепартамента США Энтони Блинкена в Киев показал слабость Владимира Зеленского как президента и объяснил, почему визит никак не отразится на украино-американских отношениях.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook, страницу «Хвилі» в Instagram.