Украинские банки применяют риск-ориентированные подходы для проверки владельцев карт блокируют счета по ряду причин, к примеру, за нетипично большую сумму поступивших средств.
Об этом пишет портал "Хвиля".
Банки могут считать "опасными" владельцев карт, которые:
не предоставили дополнительные документы по запросу;
имеют большое количество платежных карточек (без указания числа);
получают большие суммы денег, не соответствующие их указанному заработку;
хотят обслуживаться у одного конкретного банковского сотрудника;
указали неверный номер телефон или адрес;
проводят операции на крупные, округленные суммы.
В общей сложности у банков несколько десятков критериев, по которым они определяют "опасных" клиентов и могут блокировать их карты. Нацбанк создал общие правила, а финучреждения имеют право их ужесточать и адаптировать под себя, при этом не нарушая законодательство Украины.
Ранее мы писали, что ПриватБанк объяснил клиентам, в каких случаях им грозит блокировка банковских карт. Одной из причин является отказ владельца счета в актуализации данных.
ПриватБанк рассказал, как можно внести дополнительную информацию, чтобы избежать "заморозки" счета.
Как сообщал портал "Хвиля", с блокировкой карты может столкнуться любой ее владелец, поскольку подозрительные денежные операции вычисляют специальные поисковые алгоритмы. Украинцам пояснили, за что банки могут "замораживать" счета.
В Україні можуть заборонити "небажані" дзвінки на мобільний: про що йдеться
Аудит виявив масові маніпуляції із зарплатами для бронювання працівників
В Україні почали діяти нові правила купівлі валюти: як тепер обміняти долари
Путін скоригував умови припинення війни з Україною
Также сообщалось, что ПриватБанк оправдался за телефонные звонки клиентам с угрозами блокировки карт.
Рекомендуем к просмотру: шеф-редактор портала "Хвиля" и политэксперт Юрий Романенко рассказал, что приезд главы Госдепартамента США Энтони Блинкена в Киев показал слабость Владимира Зеленского как президента и объяснил, почему визит никак не отразится на украино-американских отношениях.
Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook, страницу «Хвилі» в Instagram.