Национальный банк Украины (НБУ) ввел временное ограничение на денежные переводы между физическими лицами. Цель - предотвратить использование платежной инфраструктуры в противоправных целях. Новое ограничение вступит в силу 1 октября 2024 года и будет действовать в течение 6 месяцев.
Об этом пишет "Хвиля", ссылаясь на публикацию на сайте регулятора.
Согласно новым правилам, устанавливается лимит в размере 150 000 гривен в месяц на переводы "с карты на карту" (P2P, C2C). Это ограничение распространяется на исходящие переводы со всех счетов клиента, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
Важно отметить, что НБУ предусмотрел ряд исключений из этого правила. Лимит не будет применяться к волонтерам, соответствующим критериям, определенным постановлением НБУ. Также под ограничение не попадают лица, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают сумму ограничения. Кроме того, лимиты не затронут переводы между собственными счетами клиента в одном банке, переводы юридических лиц и операции по реквизитам IBAN.
По данным НБУ, введение этого лимита не повлияет на финансовую активность 98% банковских клиентов, так как их ежемесячные переводы не превышают установленную сумму. Основной причиной введения ограничения является борьба с использованием счетов "дропов" - людей, предоставляющих свои банковские реквизиты третьим лицам для проведения незаконных операций. Анализ НБУ показывает, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд гривен в год.
НБУ не ограничивается только введением лимитов. В планах банка - поддержка законопроекта об увеличении штрафов за нарушение платежного законодательства, разработка правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и участников противоправных схем, создание реестра для обмена информацией о подозрительных счетах между банками, а также усиление требований к банкам по выявлению нетипичного поведения клиентов.
Ранее также мы рассказывали, как банки Украины планируют увеличить прибыль до конца 2024 года.
