Національний банк України (НБУ) запровадив тимчасове обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Мета - запобігти використанню платіжної інфраструктури в протиправних цілях. Нове обмеження набуде чинності 1 жовтня 2024 року та діятиме протягом 6 місяців.
Про це пише "Хвиля", посилаючись на публікацію на сайті регулятора.
Згідно з новими правилами, встановлюється ліміт у розмірі 150 000 гривень на місяць на перекази "з картки на картку" (P2P, C2C). Це обмеження поширюється на вихідні перекази з усіх рахунків клієнта, відкритих одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Важливо відзначити, що НБУ передбачив низку винятків із цього правила. Ліміт не застосовуватиметься до волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ. Також під обмеження не підпадають особи, чиї щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують суму обмеження. Крім того, ліміти не торкнуться переказів між власними рахунками клієнта в одному банку, переказів юридичних осіб та операцій з реквізитів IBAN.
За даними НБУ, запровадження цього ліміту не вплине на фінансову активність 98% банківських клієнтів, оскільки їхні щомісячні перекази не перевищують встановленої суми. Основною причиною запровадження обмеження є боротьба з використанням рахунків "Дропів" - людей, які надають свої банківські реквізити третім особам для проведення незаконних операцій. Аналіз НБУ показує, що через карти "Дропів" може проходити близько 200 млрд гривень на рік.
НБУ не обмежується лише запровадженням лімітів. У планах банку – підтримка законопроекту про збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства, розробка правових норм для притягнення до відповідальності організаторів та учасників протиправних схем, створення реєстру для обміну інформацією про підозрілі рахунки між банками, а також посилення вимог до банків щодо виявлення нетипової поведінки клієнтів.
Раніше також розповідали, як банки України планують збільшити прибуток до кінця 2024 року.
