Украинцы в 2023 году начали чаще жаловаться в Национальный банк Украины на действия банков в рамках финансового мониторинга. С начала года регулятор принял 413 жалоб.
Об этом сообщает "Минфин", ссылаясь на ответ НБУ на запрос издания.
Отмечается, что в 2021 году было 288 обращений, в 2022 году – 181 обращение, а в 2023 году – 413 обращений или в 1,4-2,3 раза больше.
Всего за три года – 882 обращения из которых:
- 462 – жалобы на банки с госкапиталом,
- 243 – жалобы на банки с частным украинским капиталом,
- 167 – жалобы на банки иностранных банковских групп,
- 10 – жалобы без указания банков.
В НБУ считают, что большее количество жалоб на банки с госкапиталом объясняется тем, что они обслуживают больше клиентов.
Так, государственный ПриватБанк по состоянию на 1 сентября 2023 года обслуживал 24,2 млн клиентов и лидировал по числу вкладчиков-физлиц.
Также в пятерку банков-лидеров по количеству клиентов вошли:
- Ощадбанк — 12,7 млн вкладчиков;
- Универсал Банк (monobank) — 7,6 млн вкладчиков;
- А-Банк — 3,2 млн вкладчиков;
- Райффайзен Банк — 3 млн вкладчиков.
При этом чаще украинцев на банки касаются:
- Невозможности/нежелания человека предоставить документы по запросу банка чтобы подтвердить происхождение средств, или непонимания клиента, какие именно документы требует банк.
- Невозможности проведения дистанционной идентификации при открытии счета или актуализации данных.
- Отказа в проведении финансовых операций на основании утративших силу документов. Например, паспорта без вклеенного фото в 25 и 45 лет.
- Безосновательного, по мнению жалобщика, блокирования операций по счетам.
Ранее Госфинмониторинг отчитался о выявлении подозрительных операций на сумму более 85 млрд гривен.
