Українці 2023 року почали частіше скаржитися до Національного банку України на дії банків у рамках фінансового моніторингу. З початку року регулятор ухвалив 413 скарг.
Про це повідомляє "Мінфін", посилаючись на відповідь НБУ на запит видання.
Зазначається, що у 2021 році було 288 звернень, у 2022 році – 181 звернення, а у 2023 році – 413 звернень або у 1,4-2,3 рази більше.
Усього за три роки – 882 звернення з яких:
- 462 – скарги на банки з держкапіталом,
- 243 – скарги на банки з приватним українським капіталом,
- 167 – скарги на банки іноземних банківських груп,
- 10 – скарги без зазначення банків.
У НБУ вважають, що більше скарг на банки з держкапіталом пояснюється тим, що вони обслуговують більше клієнтів.
Так, державний ПриватБанк станом на 1 вересня 2023 року обслуговував 24,2 млн клієнтів і лідирував за кількістю вкладників-фізособ.
Також до п'ятірки банків-лідерів за кількістю клієнтів увійшли:
- Ощадбанк - 12,7 млн вкладників;
- Універсал Банк (monobank) - 7,6 млн вкладників;
- А-Банк - 3,2 млн вкладників;
- Райффайзен Банк - 3 млн вкладників.
При цьому найчастіше українців на банки стосуються:
- Неможливості/небажання людини надати документи на запит банку, щоб підтвердити походження коштів, або нерозуміння клієнта, які саме документи вимагає банк.
- Неможливість проведення дистанційної ідентифікації при відкритті рахунку або актуалізації даних.
- Відмови у проведенні фінансових операцій на підставі документів, що втратили чинність. Наприклад, паспорти без вклеєного фото у 25 та 45 років.
- Безпідставного, на думку скаржника, блокування операцій за рахунками.
Раніше Держфінмоніторинг прозвітував про виявлення підозрілих операцій на суму понад 85 млрд гривень.
