Госфинмониторинг: о каких банковских операциях обязаны информировать правоохранительные органы

Субъекты первичного финансового мониторинга обязаны информировать Госфинмониторинг обо всех операциях свыше 400 000 грн (до апреля 2020 года было 150 000 грн).

Об этом сообщает "Судебно-юридическая газета" со ссылкой на Министерство финансов, передает «Хвиля».

Если физическое лицо или предприятие из года в год ведут одну и ту же деятельность, осуществляют понятные и предсказуемые транзакции, а банк или бухгалтер понимают эту деятельность, имеют всю необходимую информацию о клиенте, то не надо каждый раз доказывать целесообразность транзакции, даже если она превышает 400 000 грн.

Правила работы субъектов первичного финансового мониторинга:

Субъектам первичного финансового мониторинга запрещено раскрывать подробности процедур финансового мониторинга, чтобы клиенты не могли под них подстроиться.
Клиент может проводить любые операции, но субъект первичного финансового мониторинга не должен пропустить сомнительные операции, операции, связанные с торговлей наркотиками, терроризмом, криминалом и не допустить операции там, где он не понимает источник происхождения средств.
Субъект первичного финансового мониторинга должен знать своего клиента. Обычно субъект первичного финансового мониторинга всегда предлагает клиенту заполнить анкету, в которой указываются источники дохода и происхождение средств.

Если субъект первичного финансового мониторинга выявит подозрительную операцию - он останавливает и информирует об этом Госфинмониторинг. Такая остановка длится два дня. Затем Госфинмониторинг, при наличии оснований, продолжает остановку на 7 дней и сообщает в правоохранительные органы. Далее идет аналитическая работа и проверка клиента. При необходимости у клиента могут потребовать дополнительные документы.

В течение 30 дней должно быть принято решение или о продлении блокировки, или о возможности совершения сделки.

Ранее «Хвиля» сообщала, украинским пенсионерам рассказали, что их ожидает в 2021 году.

В 2020 году был принят закон о финмониторинге, который предусматривает ужесточение мер по противодействию отмыванию средств, полученных незаконным способом.

Так, подтверждение дохода при покупке квартиры теперь могут потребовать у любого клиента, если он делает перевод на сумму от 400 тыс. грн.

Президент Владимир Зеленский подписал законопроекты о поддержке бизнеса во время действия карантина в Украине.

Речь идет о выплатах компенсаций до 8000 гривен наемным работникам, предпринимателям или физическим лицам, которые из-за карантинных ограничений потеряли часть дохода. А также о списании налогового долга и налоговых каникул на декабрь 2020 - май 2021 для плательщиков единого налога первой группы.

Заместитель главы МВД Антон Геращенко заявил, что медработники и учителя Украины имеют низкую заработную плату из-за недобросовестных представителей бизнеса, которые не платят налоги.

Смотрите видео, в котором соучредитель Украинского института будущего, шеф-редактор портала "Хвиля" Юрий Романенко рассказал про интеллектуальный локдаун и его суть.

Популярные статьи сейчас