Нацбанк утвердил новое Положение об осуществлении банками финмониторинга, разработанное из-за вступления в силу закона о контроле за переводами денег.
Об этом сообщается на сайте НБУ.
Главный плюс нового закона — возможность дистанционной идентификации клиентов. Чтобы открыть счет в банке или получить консультацию, нет необходимости приходить в отделение.
Разработаны полноценные и упрощенные модели идентификации на дистанции. К первым относят квалифицированную электронную подпись (КЭП), BankID НБУ и видеотрансляцию.
В список упрощенных моделей входят верификация информации из бюро кредитных историй, считывание данных с чипа биометрического документа (паспорта для выезда за границу или в виде ID- карты), платеж со своего счета на банковский. Также к ним относят BankID НБУ и КЭП.
Банки начнут контролировать объем наличных операций клиентов и проверять, насколько он соответствует масштабам и виду деятельности клиента. Также они будут следить за регулярностью и количеством денежных операций, внесением больших сумм наличными, циклическим движением средств по счетам клиентов.
Нацбанк внедрил международную практику информирования сотрудниками банков о фактах нарушения. Банкам необходимо создать анонимные каналы, в которые будет поступать информация о нарушениях в проведении денежных операций.
Напомним, ранее Нацбанк рассказал о новых правилах снятия наличных средств.
Как сообщал портал "Хвиля", НБУ отреагировал на жалобы украинцев о блокировании банками переводов денег.
Из-за вступления в силу закона о финмониторинге государство начало жестко контролировать финансовые транзакции и штрафовать представителей бизнеса. О недостатках закона в интервью соучредителю Украинского института будущего и политологу Юрию Романенко рассказала бухгалтер Юлия Глушко.
Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook, страницу «Хвилі» в Instagram.
