Нацбанк показал украинцам новые правила обслуживания

Национальный банк Украины показал новые правила обслуживания в банках.

Как передает Хвиля, об этом говорится в новом постановлении НБУ, пишет politeka.

Согласно постановлению, государственный регулятор разрешил украинским банкам не обслуживать подозрительных и нетерпеливых клиентов.

Отмечается, что разрешение применять риск-подход в обслуживании клиентов банки получили после того, как в Украине вступили в силу новые требования законодательства по вопросам финмониторинга.

Таким образом, регулятор в лице Нацбанка определил целый список индикаторов подозрительности финансовых операций, касающиеся деятельности или поведения клиента, а именно:

– не может понятно объяснить, в чем заключается его характер деятельности;

– отказ в предоставлении информации, которая нужна для надлежащей проверки, или предоставление неполной или сомнительной информации, которую трудно проверить;

–с клиентом невозможно связаться по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации);

– клиент имеет большое количество счетов или же платежных карточек без потребности;

– клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;

– клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга, а также внутренней системы финмониторинга банка;

– клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как у него запросили соответствующие подтверждающие документы или же разъяснения;

– клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя при этом нервное поведение без очевидных на то оснований;

– клиент предлагает деньги, подарки или же другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;

– счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же клиент;

– подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент отмечает адрес, который банку не удается установить;

– клиент требовательно и постоянно настаивает на обслуживании только у определенного сотрудника банка.

Как пишет UBR, вдобавок к этому банк может заблокировать подозрительные переводы на сумму от 149 тысяч гривен, если не будет указан источник происхождения средств.

При этом отмечается, что проверка/документальное подтверждение требуется лишь в случае, если операции не соответствуют данным банкам о финансовой состоятельности клиента или же профилю клиента (необычные или подозрительные для клиента переводы).

Также сообщается, что счета клиентов могут и вовсе заблокировать в том случае, если было начато расследование по происхождению средств. Так, для того, чтобы установить источник происхождения денег, у клиента могут потребовать следующие документы: декларация, справка о зарплате, договора продажи имущества, дарения, займа (нотариально заверенные) и т.п.

Однако в Нацбанке предупреждают, что обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга.

Смотрите также видеоролик, в котором шеф-редактор портала "Хвиля" и директор программы международной и внутренней политики Украинского института будущего Юрий Романенко в студии программы "Право на владу" озвучил ошибки правительства в экономике страны и проблемы в отношениях государства с бизнесом: