Інформація про те, що Національний банк України збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності.
Про це йдеться у повідомленні НБУ.
Там пояснили, що у листі Нацбанку (№25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувана інформація передбачає збору інформації, персональних даних фізичних осіб.
НБУ з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб'єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.
Національний банк використовує зазначену інформацію виключно з наглядовою метою з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України.
Рекомендуємо: " Нова стратегія Національного банку України. Фінансова "фортеця" чи регуляторна "залізна завіса"?"
Також регулятор зазначає, що аналіз такої узагальненої інформації дозволив НБУ виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу.
Також Нацбанк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства.
За оцінками Міністерства фінансів України, це сприяло значному збільшенню податкових надходжень до бюджету. Так, за перші п'ять місяців 2023 року було перераховано до бюджету за організацію азартних ігор 2 млрд 378 млн грн, водночас за весь 2022 рік – лише 731 млн грн (з яких 220 млн грн надійшло у грудні – тобто з моменту початку посиленого нагляду з боку НБУ), а за 2021 рік – лише 205 млн грн.
