В Национальном банке Украины рассказали, за какие нарушения могут заблокировать банковскую карту.
Как передает "Хвиля", об этом сообщили в НБУ в ответ на запрос "Обозреватель".
Так, украинцам в некоторых случаях может грозить блокировка банковских карт. Это могут сделать, если клиент нарушил норму закона "О предотвращении легализации".
При этом в НБУ заявили, что банки имеют право разорвать сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, если это предусмотрено законодательством.
Основания для закрытия счета могут быть следующими:
- если идентификация или верификация клиента, а также установка данных, позволяющих обнаружить конечных бенефициарных владельцев, невозможна. Также это возможно, если у банка возникают сомнения в том, что клиент действительно выступает от своего имени
- если клиент не предоставил необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений о себе
- если клиент или его представитель предоставил недостоверную информацию или данные, призванные ввести в заблуждение сотрудников банка.
Кроме того, основания для расторжения договора между банком и клиентом могут быть определены условиями заключенного договора.
Таким образом, если банк выявит подозрительные финансовые операции, то во исполнение требований закона "О предотвращении легализации" он должен сообщить об этом уполномоченным органам.
В НБУ также подчеркнули, что банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, определенных статьей 15 закона "О предотвращении легализации".
Вдобавок к этому банк самостоятельно принимает решение об отказе клиента в проведении финансовой операции или обслуживании. Он руководствуется требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма, а также внутренними документами и с учетом рискоориентированного подхода.
Ранее сообщалось, что мошенники стали чаще обманывать украинцев.
