ЄС планує запровадити ліміти на платежі готівкою: суми

Рада ЄС та парламент фіналізували угоду про новий пакет боротьби з відмиванням грошей. Встановлено ліміти для готівкових платежів та ліміти операцій з готівкою, за яких суб'єкти фінмоніторингу зобов'язані проводити ідентифікацію осіб.

Про це повідомляється на сайті Ради ЄС.

Незважаючи на те, що угода фіналізована, закон має бути офіційно схвалений Європейським парламентом та країнами ЄС. Мета документа – захист громадян та фінансової системи ЄС від відмивання грошей та фінансування тероризму.

Так, максимальний ліміт для готівкових платежів у ЄС становитиме 10 000 євро, а суб'єкти фінансового моніторингу повинні будуть ідентифікувати та підтвердити особу, яка час від часу здійснює операції з готівкою на суму від 3 000 до 10 000 євро.

Продавці розкішшю і продавці криптовалют повинні будуть підтверджувати клієнтів.

Крім того, стануть жорсткішими правила торгівлі ювелірними виробами, дорогими авто, приватними літаками та яхтами.

З 2029 року цей закон застосовуватиметься і до фінансово сильних футбольних клубів, адже професійний футбол з мільярдними інвестиціями з третіх країн є "потенційними воротами для відмивання грошей в Європі".

У той же час, цей сектор та його ризики дуже відрізняються, тому члени ЄС можуть виключати їх зі списку за низького рівня ризику.

Фінансові установи, банки, агентства нерухомості, служби управління активами, казино, торгові підприємства відіграватимуть центральну роль посередників у системі боротьби з відмиванням грошей та протидією фінансуванню тероризму.

Також закон розширює список суб'єктів фінмоніторингу, а нові правила охоплять більшу частину криптосектора. Усі постачальники послуг криптоактивів (CASP) будуть зобов'язані проводити комплексну перевірку своїх клієнтів. Відповідно до договору, CASP мають застосовувати заходи комплексної перевірки клієнтів під час здійснення транзакцій у сумі 1000 євро і більше.

Підрозділи фінансової розвідки отримають негайний та прямий доступ до фінансової, адміністративної та правоохоронної інформації, включаючи:

• податкову інформацію,
• інформацію про кошти та інші активи, заморожені відповідно до цільових фінансових санкцій,
• інформацію про перекази коштів та криптопереклади,
• інформацію про національні автомобільні операції у реєстрах транспортних засобів, літаків та плавзасобів,
• митні дані,
• національні реєстри зброї та озброєнь тощо.

Нові правила контролюватимуться національними органами влади та координуватимуться новим Європейським агентством боротьби з відмиванням грошей – Anti Money Laundering Authority (AMLA).

Нагадаємо, на початку січняНаціональний банк України у грудніоштрафував п'ять банків за порушення правил фінмоніторингу.