Військовий стан в Україні спричинив запровадження особливих правил фінансового моніторингу. У деяких випадках під блокування можуть потрапити грошові перекази клієнтів.
Як зазначили у Національному банку України, наголосили, що перекази на значні суми банківські установи мають перевіряти в обов'язковому порядку.
Блокування перекладів
Банк має право зупинити операцію (заблокувати переказ), якщо вона викликає підозру чи має ознаки кримінального правопорушення. Також у НБУ додали, що спеціально уповноважений орган може ухвалити рішення про тимчасове призупинення видаткових операцій на певний термін.
Помилка у реквізитах: як повернути переклад
У НБУ також розповіли, як повернути переклад, якщо його було відправлено за неправильними реквізитами. При цьому регулятор зазначив, що помилитись при перекладі може як сам клієнт, так і касир.
У таких випадках, по-перше, потрібно надіслати письмове звернення до свого банку та вказати всі деталі угоди.
Далі слід дочекатися, коли банк встановить обставини справи. Якщо банк не повертає кошти, можна звернутися до НБУ. Крім того, в деяких випадках, щоб повернути кошти, відправлені за неправильними реквізитами через помилку банку, може знадобитися звернутися до суду.
Розмір комісії за переказ
У НБУ також розповіли, як встановлюються комісії за переказ коштів чи оплату послуг банку. Регулятор повідомив, що фінустанови мають право самостійно встановлювати відсоткові ставки та комісії за свої фінансові послуги. Тому клієнтам радять ознайомитися з тарифами та комісіями перед відкриттям рахунку у вибраному банку.
Раніше ми повідомляли, що ПриватБанк та monobank ввели ліміти на перекази між картами.
