До 50 мільйонів гривень: Нацбанк підвищив штрафи для банків, за що можна отримати

Національний банк України підвищив штрафи для банків за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства.

Як передає "Хвиля", про це повідомляє прес-служба регулятора.

Так, Нацбанк переглянув та актуалізував підходи до застосування штрафів до банків за ключові порушення у сфері протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, та валютного законодавства.

Зокрема, виділено застосування штрафів за найпоширеніші види порушень у сфері ПВК/ФТ:

порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо управління ризиками - до 50 мільйонів гривень;

невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства у цій сфері – до 1 мільйона гривень.

Також переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері ПВК/ФТ:

порушення вимог щодо неналежної перевірки клієнтів – до 50 мільйонів гривень;

порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ щодо платіжних операцій/переказів коштів – до 10 мільйонів гривень;

неналежне застосування до клієнтів, які є РЕР, ризик-орієнтованого підходу, зокрема, встановлення ним необґрунтованого рівня ризику, вжиття за ними непропорційних заходів відповідно до категорії ризику - до 10 мільйонів гривень.

На додаток до цього переглянуто та збільшено граничні розміри штрафів за ключові порушення у сфері валютного законодавства, а саме:

суттєві порушення банком вимог валютного законодавства щодо порядку проведення розрахунків щодо валютних операцій, торгівлі іноземною валютою, переведення валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, нездійснення/неналежного здійснення банком валютного нагляду, порушення заходів захисту – до 1 мільйона гривень;

інші суттєві порушення банком вимог валютного законодавства, у тому числі недопущення до перевірки/створення перешкод щодо проведення перевірки банку уповноваженими працівниками Національного банку України, нездійснення банком аналізу, перевірки документів (інформації) про валютні операції - до 1% від суми зареєстрованого статутного капіталу банку;

порушення банком вимог валютного законодавства щодо порядку проведення розрахунків щодо валютних операцій, торгівлі іноземною валютою, переведення валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, нездійснення/неналежного здійснення банком валютного нагляду, порушення заходів захисту, які не є суттєвими - до 400 тис. гривень.

Як зазначається, змінами також передбачається уточнення окремих положень:

застосування заходів впливу за результатами нагляду над виконанням вимог санкційного законодавства;

оприлюднення інформації про вжиті заходи впливу за порушення у сфері ПВК/ФТ;

сприяння забезпеченню електронного документообігу.

Наведені зміни внесено постановою Правління Національного банку України від 21 червня 2023 р. № 80 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу", яка набирає чинності з 24 червня 2023 року.

Нагадаємо, що суттєвим порушенням вимог валютного законодавства є здійснення валютних операцій з порушеннями у загальній сумі операцій (по кожному виду порушень), що дорівнює або перевищує 10 000 000 гривень, або у сумі однієї операції, яка дорівнює або перевищує 1 000 000 гривень.

Нагадаємо, Відмова обмінників приймати долари: член ради Нацбанку спростував міфи