У кого могут возникнуть проблемы со снятием налички с карточек?

У кого могут возникнуть проблемы со снятием налички с карточек?

Телеграмма НБУ №25—0004/31760 «О финансовых операциях по получению наличных», которая пришла в банки на прошлой неделе, ожидаемо вызвала всплеск домыслов, паники и тревожных прогнозов в СМИ.

Что будут делать банки и стоит ли переживать рядовому обывателю, желающему обналичить крупную сумму кровно заработанных средств?

В НБУ зафиксировали новую волну обналичивания денег. В четвертом квартале 2015 г. с карточных счетов было снято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд грн. При этом выросли суммы, снимаемые со счетов юрлиц — с карточных счетов компаний сняли 36 млрд грн. Еще 19,1 млрд грн. бизнесмены сняли в банкоматах и 16,7 млрд грн. в терминалах отделений банков. Активно для обналичивания денег использовались физические лица. При их помощи было снято со счетов 214,7 млрд грн.

НБУ потребовал от банков тщательнее проверять некоторые, четко определенные банковские операции клиентов и, в случае возникновения определенных подозрений, блокировать операции по выдаче крупных сумм наличных банкоматами.

Ключевым критерием для обязательной проверки банками являются операции по обналичиванию крупных сумм в цепочке юр.лицо — физ.лицу, т.н. работа конвертационных центров и схемы по отмыванию денег.

Важно понимать, что под блокировку попадает только конкретный перечень операций, которыми никогда не занимаются законопослушные рядовые клиенты банков.

Признаки компаний и схемы обналичивания, которые попадут под мониторинг:

Период деятельности компании не превышает одного года со дня его государственной регистрации. Нередко для обналичивания денег через счета населения используются фирмы-однодневки.
Дату уплаты участниками уставного капитала, который иногда составляет незначительную сумму (например, 1000 грн.), предусмотрено до окончания первого года со дня государственной регистрации общества.
Незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными, уставный капитал субъектов хозяйствования.

Одно лицо является учредителем и одновременно руководителем и/или бухгалтером, другие сотрудники предприятия, кроме руководителя, отсутствуют.
Перед открытием счета в банке у субъекта хозяйствования произошла смена собственников.

По данным Единого государственного реестра судебных решений, в отношении клиентов или их контрагентов осуществляется уголовное производство и тому подобное.

Очень часто для обналичивания денег используются счета тех, кого НБУ отнес к социально уязвимым слоям населения: студенты, пенсионеры, временно неработающие, находящиеся в декретном отпуске и прочее. Их активность в получении крупных сумм попадает под мониторинг и временное ограничение до выяснения деталей транзакции.konvertacionniy-centr

В качестве примера Нацбанк привел в своей телеграмме случай с регулярным снятием денег с карточных счетов физлица, которые поступили к нему в виде «возвратной финансовой помощи». Компания со своего расчетного или карточного счета постоянно переводит человеку определенные суммы денег в виде материальной помощи, и тот их переводит уже со счета физлица.

«После поступления со счетов юридического лица на счета физических лиц средства (99%) выходили с этих счетов наличными через кассу банка в тот же день или ближайшие операционные дни после их зачисления», – отмечается в документе Нацбанка, и регулятор считает такой подход недопустимым. Чиновники хотят, чтобы банки проявляли подобные операции, и блокировали их.

Также Нацбанк назвал схемными и рисковыми перечисления компаний на счета физлиц, которые проходят с назначением платежа «под отчет», т. е. средства выделяются под конкретные покупки. И отметил, что и в этом случае происходит мгновенное снятие денег.

«По результатам анализа движения денежных средств на счетах юридических лиц установлено, что более 90% всех поступлений на их счета в виде платы за товар или переуступки долга, юридические лица перечисляли на карточные счета физических лиц», – говорится в документе регулятора.

Согласно данному распоряжению банки обязаны более тщательно контролировать нестандартные снятие крупных сумм наличности

В случае, если данная операция попадает под критерии, описанные выше, эта конкретная операция блокируется до выяснения деталей. Владелец счета должен предоставить подробную информацию о цели этой проводки. Если ему требуется крупная сумма на лечение, к примеру, это можно подтвердить соответствующими справками. Также стоит отметить, что блокируется конкретная транзакция до выяснения деталей, а не все счета клиента.

Вкратце можно подытожить следующее — клиентам банков, которые не замешаны в незаконном отмывании денег, коррупционных махинациях или в финансировании террористических группировок, бояться нечего.

Источник: zabeba.li

Последние новости
Трамп может назначить главой разведки США посла в Германии

Трамп может назначить главой разведки США посла в Германии

Национальную разведку США может возглавить Ричард Гренелл.
Самолет из Уханя не может приземлиться из-за густого тумана

Самолет из Уханя не может приземлиться из-за густого тумана

На борту самолета находится 73 гражданина Украины и других государств.
Российские оккупационные войска заранее готовили атаку 18 февраля, — Украина в ОБСЕ

Российские оккупационные войска заранее готовили атаку 18 февраля, — Украина…

Украина призвала международное сообщество усилить давление на Россию.
Lenovo Z6 рекордно подешевел в Китае

Lenovo Z6 рекордно подешевел в Китае

На момент выхода он стоил 275 долларов
«Ощадбанк» ответил на жалобу клиента с заблокированной картой

«Ощадбанк» ответил на жалобу клиента с заблокированной картой

В банке сообщили причины сложившейся ситуации
Кабмин раздаст жилье двум категориям украинцев

Кабмин раздаст жилье двум категориям украинцев

Жилье раздадут военным и переселенцам
Связь в Украине снова подорожает

Связь в Украине снова подорожает

С 1 марта "Укртелеком" повысит тарифы на стационарный телефон
Найдено отличие между мозгом преступника и обычного человека

Найдено отличие между мозгом преступника и обычного человека

Ученые выяснили, что мозг преступников меньше, чем у других людей
Украинцев предупредили об опасности «Дії»

Украинцев предупредили об опасности «Дії»

Химич посоветовал не спешить регистрироваться в «Дії»
Украинцам рассказали, сколько они заплатят за февральский  газ

Украинцам рассказали, сколько они заплатят за февральский  газ

Февральская цена газа должна быть ниже приблизительно на 17%
Бужанский отказался почтить память погибших на Майдане украинцев

Бужанский отказался почтить память погибших на Майдане украинцев

Депутат проигнорировал минуту молчания в Верховной Раде
Эксперт объяснил, почему «Дія» приведет к массовому рейдерству

Эксперт объяснил, почему «Дія» приведет к массовому рейдерству

Химич объяснил,чем грозит украинцам приложение «Дія»
Боевики «ЛНР» возмутились ложью оккупационных властей после попытки штурма в Золотом

Боевики «ЛНР» возмутились ложью оккупационных властей после попытки штурма в…

Боевиков беспокоит собственная безопасность
«Слуга народа» засветилась в Раде с космически дорогой сумкой

«Слуга народа» засветилась в Раде с космически дорогой сумкой

Месячная зарплата чиновницы меньше стоимости аксессуара на 20 тысяч гривен
Огромный «корабль-призрак» прибило к берегу Ирландии

Огромный «корабль-призрак» прибило к берегу Ирландии

"Сухогруз-призрак" 18 месяцев дрейфовал в Атлантическом океане и ни разу до этого не был замечен
Налоговая объяснила, за что может взыматься НДС с банковских карт

Налоговая объяснила, за что может взыматься НДС с банковских карт

С зачисления на банковские карты украинцев может взиматься налог
Романенко объяснил, чем вызвана паника от возвращения украинцев из Уханя

Романенко объяснил, чем вызвана паника от возвращения украинцев из Уханя

Романенко поделился своим мнением о настроениях в обществе из-за эвакуации украинцев из КНР
Смелянский объяснил свою астрономическую зарплату привязкой к ставке почтальонов

Смелянский объяснил свою астрономическую зарплату привязкой к ставке почтальонов

Чиновник зарабатывает 836 тысяч гривен в месяц
МОЗ рассказал о состоянии здоровья эвакуированных из Уханя украинцев

МОЗ рассказал о состоянии здоровья эвакуированных из Уханя украинцев

Замруководителя Минздрава сообщил, в каком состоянии украинцев возвращают из Китая
Гончарук потратил 84 тысячи из госбюджета на презентацию отчета о достижениях Кабмина

Гончарук потратил 84 тысячи из госбюджета на презентацию отчета о…

За презентацию результатов работы правительства были заплачены государственные деньги
В поезде «Киев-Бердянск» на женщину упала полка с пассажиром

В поезде «Киев-Бердянск» на женщину упала полка с пассажиром

Пострадавшей необходимо долгосрочное лечение
Вспышка коронавируса стала угрозой для Xiaomi Mi 10 и Xiaomi Mi 10 Pro

Вспышка коронавируса стала угрозой для Xiaomi Mi 10 и Xiaomi…

Samsung Electronics вполне может извлечь собственную выгоду
Украинке с собакой отказали в эвакуации из Уханя

Украинке с собакой отказали в эвакуации из Уханя

Девушка поделилась своей историей в соцсетях
ВСУ не покинули позиции в результате атаки боевиков в Лаганской области, — Загороднюк

ВСУ не покинули позиции в результате атаки боевиков в Лаганской…

Украинские военнослужащие заранее знали о скоплении вражеской техники
Путину пришлось оправдываться из-за ничтожных зарплат в России: видео

Путину пришлось оправдываться из-за ничтожных зарплат в России: видео

Путин рассказал россиянам, как прожить на 10 тыс. руб. и оправдался за свою зарплату
Украинцы придумали, как обойти блокировку популярных телеканалов

Украинцы придумали, как обойти блокировку популярных телеканалов

Зрители бесплатного ТВ нашли альтернативы
Apple предупредила о подорожании всех iPhone

Apple предупредила о подорожании всех iPhone

Они могут подорожать в ближайшее время
Меган Маркл и принцу Гарри запретили использовать королевский титул

Меган Маркл и принцу Гарри запретили использовать королевский титул

Елизавета II попросила герцогов Сассекских не использовать королевский титул в коммерческих целях
Самолет с украинцами вылетел из Уханя, — посольство

Самолет с украинцами вылетел из Уханя, — посольство

Ориентировочное время прибытия в Украину - 8 часов утра
Emperion выпустит необычный смартфон  на Windows 10 с поддержкой Android

Emperion выпустит необычный смартфон на Windows 10 с поддержкой…

Уже в ближайшее время должен начаться прием заказов на Emperion Nebulus
Читай также
Последние новости

Трамп может назначить главой разведки США посла в…

Самолет из Уханя не может приземлиться из-за густого…

Российские оккупационные войска заранее готовили атаку 18 февраля,…

Lenovo Z6 рекордно подешевел в Китае

«Ощадбанк» ответил на жалобу клиента с заблокированной картой

Кабмин раздаст жилье двум категориям украинцев

Связь в Украине снова подорожает

Найдено отличие между мозгом преступника и обычного человека

Украинцев предупредили об опасности «Дії»

Украинцам рассказали, сколько они заплатят за февральский  газ

Бужанский отказался почтить память погибших на Майдане украинцев

Эксперт объяснил, почему «Дія» приведет к массовому рейдерству

Боевики «ЛНР» возмутились ложью оккупационных властей после попытки…

«Слуга народа» засветилась в Раде с космически дорогой…

Огромный «корабль-призрак» прибило к берегу Ирландии