Ужесточение Нацбанком правил финмониторинга приведет к неожиданным последствиям, — эксперт

Ужесточение Нацбанком правил финмониторинга приведет к неожиданным последствиям, — эксперт

Национальный банк изменил правила проведения финансового мониторинга банками и тем самым обязал финучреждения внимательнее отслеживать финансовые операции своих клиентов.

При этом регулятор ужесточил ответственность банкиров за недобросовестный мониторинг. Последствия этого решения НБУ могут быть достаточно неожиданными. Об это в своей статье для ZN.UA пишет Александр Выговский, адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнеры».

Эксперт называет плюсы нововведения.

«Последствия введения таких мер можно оценить двояко. С одной стороны, повышение прозрачности финансовых потоков является необходимым шагом в контексте приближения украинского законодательства к европейским стандартам. Этим летом вступила в силу Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 г. «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денежных средств и финансирования терроризма»…», — пишет автор.

Основной минус – в нынешних условиях банки будут формально подходить к обязанности по установлению происхождения средств.

«С другой стороны, украинские банки такие дополнительные обязанности вряд ли особо радуют, ведь своими попытками выведать происхождение средств банк может запросто отпугнуть даже самого лояльного клиента. В условиях дефицита ликвидных средств, испытываемого многими банками в Украине, отказываться от размещения крупного депозита по причине неясного происхождения денег некоторым (особенно мелким) банкам может показаться не совсем оправданным. Скорее всего, такие банки будут формально подходить к обязанности по установлению происхождения средств, особенно если клиентом является известный политик или иное публичное лицо. Поэтому перспективы реализации таких мер для детенизации сбережений украинцев кажутся не вполне радужными», — сетует автор.

Последние новости
Путин заявил, что Россия готова снизить цену на газ для Украины: есть условие

Путин заявил, что Россия готова снизить цену на газ для…

Россия готова снизить цену на 25%
Порошенко собираются допросить по делу Иловайска, — Рябошапка

Порошенко собираются допросить по делу Иловайска, — Рябошапка

Генеральный прокурор планирует допросить экс-президента по делу об Иловайской трагедии
Милованов дал прогноз курса доллара на 2020 год

Милованов дал прогноз курса доллара на 2020 год

Министр озвучил два сценария развития экономики страны на следующий год
Рябошапка прокомментировал дело в отношении Burisma

Рябошапка прокомментировал дело в отношении Burisma

Ни США, ни Зеленский не оказывали давления по делу Burisma, - генпрокурор
КСУ оценил инициативу Зеленского о народовластии

КСУ оценил инициативу Зеленского о народовластии

КС решил, законная ли инициатива новой власти о народовластии
В США собрались делать искусственное мясо из воздуха

В США собрались делать искусственное мясо из воздуха

Американская компания из Сан-Франциско предлагает делать мясо из воды, воздуха и минералов
Рост экономики Украины составил больше 4% второй квартал подряд, — Госстат

Рост экономики Украины составил больше 4% второй квартал подряд, -…

Фактические темпы роста экономики Украины во втором квартале превысили оценку Нацбанка
Путин пригрозил, что боевики могут оккупировать зону разведения сил на Донбассе

Путин пригрозил, что боевики могут оккупировать зону разведения сил на…

Боевики могут занять зону разведения на Донбассе под предлогом продвижения неких сил с украинской стороны
Путин рассказал о «полном контакте» с Зеленским

Путин рассказал о «полном контакте» с Зеленским

О встрече до "нормандского формата" речи не идет
САП просит для экс-чиновницы Офиса Зеленского Кондзели арест и залог

САП просит для экс-чиновницы Офиса Зеленского Кондзели арест и залог

Залог в эквиваленте ее взятки
Стало известно о втором дипломате, услышавшем разговор Трампа и Сондленда про Украину

Стало известно о втором дипломате, услышавшем разговор Трампа и Сондленда…

Вторым дипломатом была Сурия Джаянти, сотрудник американской дипломатической миссии в Киеве
В Киеве спецназ задержал банду «коллекторов»

В Киеве спецназ задержал банду «коллекторов»

Полицейские установили место и время встречи одного из "коллекторов" с "должником"
В сеть попала удаленная сцена из финальных «Мстителей»

В сеть попала удаленная сцена из финальных «Мстителей»

В ролике можно увидеть Тони Старка и его взрослую дочь Морган
Луценко пожаловался на свою каторжную работу в должности генпрокурора

Луценко пожаловался на свою каторжную работу в должности генпрокурора

Экс-генпрокурор признался, что ходил в ГПУ как на каторгу, «сжав зубы»
В НБУ назвали имена олигархов — злостных должников

В НБУ назвали имена олигархов — злостных должников

Стали известны имена владельцев банков, которые больше всех задолжали по кредитам
Зеленский обсудил с послами стран «Большой семерки» ход реформ в Украине

Зеленский обсудил с послами стран «Большой семерки» ход реформ в…

Особое внимание в ходе встречи было уделено борьбе с коррупцией
Во время митинга под ОП умерла женщина

Во время митинга под ОП умерла женщина

Смерть констатировали врачи, прибывшие на место
Кива объяснил, зачем пришел в Раду в маске Джокера

Кива объяснил, зачем пришел в Раду в маске Джокера

Народный депутат заявил, что Украина находится в руках дикарей
Суд продлил арест Юрия Грымчака

Суд продлил арест Юрия Грымчака

Он по-прежнему может внести залог
Выборы мэра Киева: Пальчевский дышит в спину Кличко, — соцопрос

Выборы мэра Киева: Пальчевский дышит в спину Кличко, — соцопрос

Проведенные исследования показывают новые тенденции в предпочтениях киевлян при выборе мэра столицы
Генпрокуратура объяснила задержание мужа Скороход из «Слуги народа»

Генпрокуратура объяснила задержание мужа Скороход из «Слуги народа»

Задержанній Алякин получил украинское гражданство незаконно
Названы страны-участницы «Евровидения 2020»

Названы страны-участницы «Евровидения 2020»

Музыкальное соревнование состоится весной 2020 года в Роттердаме
JIT опубликовала разговор Бородая с Сурковым о событиях на Донбассе

JIT опубликовала разговор Бородая с Сурковым о событиях на Донбассе

Влияние России на ДНР выходило за рамки военной поддержки
Тенденции в мировом авиастроении и перспективы отрасли в Украине

Тенденции в мировом авиастроении и перспективы отрасли в Украине

Перспективы украинского авиастроения выглядят достаточно сумрачно на фоне стремительно консолидирующихся мировых компаний отрасли.
Ермак встречался в Киеве с американским лоббистом

Ермак встречался в Киеве с американским лоббистом

 Ланза известен тем, что помогал снять американские санкции с российского олигарха Олега Дерипаски
Милованов сообщил о сокращении сельхозземли в Украине

Милованов сообщил о сокращении сельхозземли в Украине

С 2016 года сельхозземли в Украине стало на 10% меньше
Актер Армен Джигарханян попал в реанимацию

Актер Армен Джигарханян попал в реанимацию

У артиста обострились хронические заболевания на фоне затяжной пневмонии
Зеленский и Туск обсудили строительство «Северного потока-2»

Зеленский и Туск обсудили строительство «Северного потока-2»

Дональд Туск поприветствовал существенную активизацию реформ в Украине
Опубликованы очередные радиоперехваты по делу MH17: боевики подконтрольны Кремлю

Опубликованы очередные радиоперехваты по делу MH17: боевики подконтрольны Кремлю

ФСБ России и служба военной разведки ГРУ были вовлечены в повседневное управление ДНР
Тимошенко принялась снижать цену на газ для населения

Тимошенко принялась снижать цену на газ для населения

Весь газ отечественной добычи она хочет направить на нужды населения
Читай также
Последние новости

Путин заявил, что Россия готова снизить цену на…

Порошенко собираются допросить по делу Иловайска, — Рябошапка

Милованов дал прогноз курса доллара на 2020 год

Рябошапка прокомментировал дело в отношении Burisma

КСУ оценил инициативу Зеленского о народовластии

В США собрались делать искусственное мясо из воздуха

Рост экономики Украины составил больше 4% второй квартал…

Путин пригрозил, что боевики могут оккупировать зону разведения…

Путин рассказал о «полном контакте» с Зеленским

САП просит для экс-чиновницы Офиса Зеленского Кондзели арест…

Стало известно о втором дипломате, услышавшем разговор Трампа…

В Киеве спецназ задержал банду «коллекторов»

В сеть попала удаленная сцена из финальных «Мстителей»

Луценко пожаловался на свою каторжную работу в должности…

В НБУ назвали имена олигархов — злостных должников