Национальный банк изменил правила проведения финансового мониторинга банками и тем самым обязал финучреждения внимательнее отслеживать финансовые операции своих клиентов.
При этом регулятор ужесточил ответственность банкиров за недобросовестный мониторинг. Последствия этого решения НБУ могут быть достаточно неожиданными. Об это в своей статье для ZN.UA пишет Александр Выговский, адвокат ЮФ «Ильяшев и Партнеры».
Эксперт называет плюсы нововведения.
«Последствия введения таких мер можно оценить двояко. С одной стороны, повышение прозрачности финансовых потоков является необходимым шагом в контексте приближения украинского законодательства к европейским стандартам. Этим летом вступила в силу Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 г. «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денежных средств и финансирования терроризма»…», — пишет автор.
Основной минус – в нынешних условиях банки будут формально подходить к обязанности по установлению происхождения средств.
«С другой стороны, украинские банки такие дополнительные обязанности вряд ли особо радуют, ведь своими попытками выведать происхождение средств банк может запросто отпугнуть даже самого лояльного клиента. В условиях дефицита ликвидных средств, испытываемого многими банками в Украине, отказываться от размещения крупного депозита по причине неясного происхождения денег некоторым (особенно мелким) банкам может показаться не совсем оправданным. Скорее всего, такие банки будут формально подходить к обязанности по установлению происхождения средств, особенно если клиентом является известный политик или иное публичное лицо. Поэтому перспективы реализации таких мер для детенизации сбережений украинцев кажутся не вполне радужными», — сетует автор.
