Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях

Украинцев заставят отчитаться о своих накоплениях

Чиновники хотят изменить законодательство о противодействии отмыванию денег, вписав в него безусловное обязательство для банков прекращать сотрудничество с высокорисковыми клиентами, в том числе  закрывать их счета.

Соответствующие предложения содержит проект закона, опубликованного для ознакомления на сайте Министерства финансов, пишет Новый Формат. 

Следует отметить, что многие украинские банки и сейчас требуют от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, которые уже были внесены на счета. Однако делают они это добровольно — опираясь на принципы риск-ориентированного подхода. Чиновники же из Минфина предлагают заменить формулировку «имеют право» на «обязаны». Так что пространства для маневра у банкиров попросту не останется, — передает ubr.ua

Более того, в случае непредставления подтверждающих документов или установления клиенту неприемлемо высокого риска финучреждение должно будет расторгнуть договорные отношения, закрыть счет или заблокировать проведение финансовой операции.

Основанием для таких действий может быть обширный перечень ситуаций. Тот же проект Минфина обязывает банки провести надлежащую проверку клиента (верификация, идентификация, изучение сути операций и бенефициарных собственников) при любом подозрении финансистов – без уточнений, о чем конкретно идет речь. А если документы клиент не предоставит, или они покажутся специалистам финмониторинга сомнительными или, что еще хуже – поддельными, счет закроют.

Примет ли парламент эти ноу-хау – пока неясно. Как, впрочем, нет понимания, как именно на практике будет работать норма. Эксперты уверяют, что банки не станут связываться с рисковыми клиентами, а деньги со счета вернут получателям или, в случае депозита, предложат перевести в другой банк. Вопрос лишь в том, получится ли у «подозрительного» клиента договориться с другим финучреждением.

Так или иначе, украинцам следует привыкать к регулярным походам в банк, чтобы актуализировать информацию и принести подтверждающие происхождение денег документы. А если нормы законопроекта вступят в силу, делать это придется гораздо чаще. Ведь банки начнут блокировать и замораживать счета украинцев при малейшем подозрении – этого от них будет требовать профильный закон.


Что нужно сделать, чтобы избавиться от такого позорной политики государства, которое старается все чаще залезть в карман простым украинцам смотрите в беседе Юрия Романенко с руководителем экономических программ Украинского института будущего Анатолием Амелиным.

 

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости
В мире появилась ультрадорогая компания

В мире появилась ультрадорогая компания

Капитализация Alphabet достигла триллиона долларов.
«Индекс Биг Мака»: гривна изменила позицию в рейтинге валют мира

«Индекс Биг Мака»: гривна изменила позицию в рейтинге валют мира

Гривна заняла 7-е место в "Индексе Биг Мака" за 2019 год.
Арахамия прокомментировал рекордные зарплаты министров

Арахамия прокомментировал рекордные зарплаты министров

Глава фракции лично присутствовал, когда министрам обещали высокие зарплаты
Выяснилось, когда Мишустин узнал о своем назначении вместо Медведева

Выяснилось, когда Мишустин узнал о своем назначении вместо Медведева

Мишустин не знал, что станет премьер-министром до заявления Медведева
Зеленский отозвал резонансный закон после критики Запада

Зеленский отозвал резонансный закон после критики Запада

После жесткой критики со стороны Запада президент отозвал и отправил собственный закон о децентрализации
Суперземлю нашли возле Солнечной системы

Суперземлю нашли возле Солнечной системы

Новая планета вращается вокруг Проксимы Центавры.
Телефонные мошенники процветают: почему украинцы поддаются на уловки

Телефонные мошенники процветают: почему украинцы поддаются на уловки

До 2021 года в Украине должен быть принят закон, защищающий от мошенничества
Население материкового Китая превысило 1,4 млрд человек

Население материкового Китая превысило 1,4 млрд человек

Прирост населения за год составил 4,67 млн человек.
У Зеленского нашли замену Бабак

У Зеленского нашли замену Бабак

«Слуги народа» определились с претендентом на пост Минрегиона вместо Бабак
Особенности смартфона Xiaomi Mi Mix Alpha показали на фото и видео

Особенности смартфона Xiaomi Mi Mix Alpha показали на фото и…

Стали известны технические характеристики и особенности дизайна новинки от Xiaomi
Стало известно, на сколько выросли цены за 9 лет

Стало известно, на сколько выросли цены за 9 лет

Инфляция составила почти 174%.
Пентагон скрыл данные о пострадавших от ракетного удара Ирана

Пентагон скрыл данные о пострадавших от ракетного удара Ирана

В результате удара по базе США в Иране были ранены минимум 11 американских военных.
УГО опровергло «прослушку» совещания Гончарука

УГО опровергло «прослушку» совещания Гончарука

В ведомстве заявили, что заседания Гончарука не прослушивались сотрудниками УГО
Томенко раскритиковал скандальный проект Зеленского о децентрализации

Томенко раскритиковал скандальный проект Зеленского о децентрализации

Томенко заявил о незаконности рассмотрения законопроекта Зеленского о децентрализации
Украинским предпринимателям увеличили лимиты: кому и на сколько

Украинским предпринимателям увеличили лимиты: кому и на сколько

За соответствующую правку до законопроекта проголосовали 340 депутата
Тайский досуг Вакарчука и тайный отдых Тимошенко: где встретили Новый год украинские нардепы

Тайский досуг Вакарчука и тайный отдых Тимошенко: где встретили Новый…

Нардепы Украины рассказали, где они праздновали Новый год и Рождество
Милованов признался о своем самом большом искушении

Милованов признался о своем самом большом искушении

Министр экономики рассказал о том, какую самую большую взятку ему предлагали
Аномальные частицы нейтрино могут изменить стандартную физику

Аномальные частицы нейтрино могут изменить стандартную физику

Возможно был найден новый тип частиц, которые похожи на высокоэнергетические нейтрино
Украинцы станут ездить в Крым по новым правилам

Украинцы станут ездить в Крым по новым правилам

Кабмин изменит правила пересечения границы с оккупированным Крымом для детей
Зеленский предпринял жесткие меры против педофилов

Зеленский предпринял жесткие меры против педофилов

В электронной базе Министерства юстиции будут храниться сведения о педофилах
«Пусть возвращаются в свои 95-е кварталы»: Тимошенко гневно отреагировала на скандал с Гончаруком

«Пусть возвращаются в свои 95-е кварталы»: Тимошенко гневно отреагировала на…

Лидер "Батьківщини" раскритиковала президента и "слуг народа" из-за скандала с "пленками Гончарука"
У Зеленского попросили СБУ заняться прослушкой Гончарука

У Зеленского попросили СБУ заняться прослушкой Гончарука

«Получить записи из переговорной комнаты в Кабинете министров можно было лишь тремя путями»
ПриватБанк повесил на украинцев несуществующие долги

ПриватБанк повесил на украинцев несуществующие долги

О новом случае рассказал недовольный клиент
Украинцам разъяснили новые правила въезда в Евросоюз

Украинцам разъяснили новые правила въезда в Евросоюз

С 2021 года украинцы должны будут получать специальное разрешение на въезд в ЕС
Пальчевский дал Зеленскому важный совет по поводу «пленок» Гончарука

Пальчевский дал Зеленскому важный совет по поводу «пленок» Гончарука

Известный телеведущий и кандидат в мэры столицы рассказал, как следует президенту поступить с премьер-министром
В Минске согласовали новый участок для разведения сил на Донбассе

В Минске согласовали новый участок для разведения сил на Донбассе

Украина настаивает на разведении сил на четырех участках Донбасса
Зеленский и «Слуга народа» придумали наказание для Гончарука

Зеленский и «Слуга народа» придумали наказание для Гончарука

Представители пропрезидентской партии определились с наказанием чиновникам за огромные премии
Пристайко рассказал, что слышал на встречах Зеленского с Трампом

Пристайко рассказал, что слышал на встречах Зеленского с Трампом

Пристайко критично отозвался о заявлениях Парнаса об Украине
Создатели «Игры престолов» сообщили, когда выйдет приквел сериала

Создатели «Игры престолов» сообщили, когда выйдет приквел сериала

Поклонникам сериала придется набраться терпения
Новый премьер-министр России Мишустин писал частушки и песни для Лепса

Новый премьер-министр России Мишустин писал частушки и песни для Лепса

Новоназначенный глава российского правительства сочинял музыку
Читай также
Последние новости

В мире появилась ультрадорогая компания

«Индекс Биг Мака»: гривна изменила позицию в рейтинге…

Арахамия прокомментировал рекордные зарплаты министров

Выяснилось, когда Мишустин узнал о своем назначении вместо…

Зеленский отозвал резонансный закон после критики Запада

Суперземлю нашли возле Солнечной системы

Телефонные мошенники процветают: почему украинцы поддаются на уловки

Население материкового Китая превысило 1,4 млрд человек

У Зеленского нашли замену Бабак

Особенности смартфона Xiaomi Mi Mix Alpha показали на…

Стало известно, на сколько выросли цены за 9…

Пентагон скрыл данные о пострадавших от ракетного удара…

УГО опровергло «прослушку» совещания Гончарука

Томенко раскритиковал скандальный проект Зеленского о децентрализации

Украинским предпринимателям увеличили лимиты: кому и на сколько