Нацбанк ужесточает контроль за наличными украинцев

гривна_2

Государственная служба финансового мониторинга через Нацбанк попросила финучреждения доложить об операциях украинцев с наличными. Ведомство хочет составить полную картину об использовании наличных в противоправных схемах и понять причину значительного оборота кэш-операций в стране.

Эксперты полагают, что за сбором информации могут последовать новые ограничения и санкции, пишет UBR.

Национальный банк в августе разослал финучреждениям письмо (копией располагает редакция) с просьбой заполнить две анкеты. Тема первой «риски использования наличных», второй – «риски терроризма и сепаратизма». В сопроводительной записке НБУ пояснил, что опросники разработаны государственной службой финмониторинга, а собранные данные лягут в основу детализированного исследования.

В частности, Госфинмониторинг просит банки предоставить информацию о сомнительных операциях (и попытках провести такие) за период с начала 2014 по сентябрь 2017-го.

При этом ведомство интересует мнение банкиров не только о причинах значительного оборота операций с наличными. Но и направления их использования в противоправных схемах и степень участия неприбыльных организаций в подозрительных операциях. В качестве «подозреваемых» перечислены благотворительные и религиозные организации, политические партии и даже дачные кооперативы. А весь перечень состоит из 15 пунктов.

«В первую очередь ГСФМУ интересен практический опыт в обнаружении схем, а вторично – профессиональное мнение участников рынка», – говорит директор департамента комплаенс Банка Пивденный Владимир Гавлицкий.

Госфиномниторинг в анкетах уделяет особое внимание финансовым услугам, которые используют украинцы. И просит банкиров оценить, как часто граждане используют простейшие банковские операции (пополнение карт, мобильного телефона, благотворительные взносы и помощь родственникам) в сомнительных и противоправных схемах.

Проявляет ведомство интерес и к используемым гражданами системам переводов. Госфинмониторинг желает знать, какие платежные системы чаще других используются в преступных целях. В перечне указаны как всемирные Webmoney, Paypal и MoneyGram, так и системы, принимающие оплату от населения через терминалы самообслуживания (24Nonstop, City-Pay).

Кроме голых статистических данных, ГСФМУ рассчитывает получить от банков и конкретные примеры преступных схем. А также ожидает, что финансисты подготовят соответствующие графические материалы.

Опрошенные нами эксперты не видят пользы от анкетирования и опасаются, что Госфинмониторинг и Нацбанк готовятся к очередной волне борьбы с наличными.

«У НБУ есть вся информация от банковских служб финмониторинга и этот опрос едва ли даст им новые данные. Уже хотя бы потому, что финучреждениям предлагают провести колоссальную аналитическую работу, на которую попросту не хватит рук. Скорее всего банки возьмут тот массив, который отправлялся регулятору за обозначенный период и заполнят им анкеты. Нового ничего выдумывать не станут», – сообщил UBR.ua банкир на условиях анонимности.

По его словам, детализированное исследование может оказаться как обыкновенным популизмом, так и подготовкой к новому витку войны с кэш-операциями.

Эксперты не сомневаются, что по итогам исследования чиновники предпримут шаги для усиления контроля над операциями с наличными. Вероятно, даже начнут разработку новых ограничений. Вместе с тем, сетуют, что обратной связи с госслужбой финмониторинга у них нет, а нынешние правила контроля подозрительных операций слишком неоднозначны.

«За исследованием должна следовать публикация отчета, анализ и обсуждение. Основываясь на результатах должна строиться дальнейшая работа Службы финансового мониторинга. А также обратная связь с участниками рынка. Но в настоящее время этого не происходит», – говорит Владимир Гавлицкий.

Он добавляет, что сейчас банки обязаны сообщать, а Госфинмониторинг – обрабатывать, тысячи операций, подпадающих под обязательный мониторинг. Хотя на самом деле они не имеют реальных признаков рисковости и никак не связаны с легализацией средств.

 

«Все зависит от информации, которую в итоге получит НБУ и Госфинмониторинг. Вполне вероятно, что по результатам исследования будут приняты какие-то новые ограничительные меры. Вряд ли речь пойдет об уменьшении лимита наличных платежей. Но на отдельные операции с наличными, например, пополнение карт или денежные переводы, могут установить дополнительные ограничения», – отметил банкир.

Впрочем, украинцам не стоит бояться, что собранная банками информация сможет каким-то образом их компрометировать. Госфиноминиторинг не требует от банков указывать в исследованиях точных данных плательщиков и суммы операций.

«Чиновники не смогут воспользоваться информацией из анкет никак иначе, кроме подготовки консолидированного исследования. Ведь все данные будут обезличены», – уверяет директор департамента комплаенс Банка Пивденный Владимир Гавлицкий.

И добавляет, что ГСФМУ получит общую информацию, которую даже не сможет никак проверить. «Это больше профессиональное мнение, чем качественные измеримые данные», – говорит он.

Не предусмотрено никаких санкций и за отказ заполнять опросники. Вместе с тем, полагают банкиры, большая часть финучреждений предоставит ведомству запрашиваемые данные. Заполненные анкеты Нацбанк попросил прислать до 6 ноября 2017 года. А консолидированное исследование планируется подготовить к 22 декабря.

Последние новости
Похудевшая Адель стала «копией» Анджелины Джоли и вскружила голову Брэду Питту

Похудевшая Адель стала «копией» Анджелины Джоли и вскружила голову Брэду…

Питт нашел утешение в Адель
Пристайко рассказал о судьбе «черных ящиков» сбитого Боинга

Пристайко рассказал о судьбе «черных ящиков» сбитого Боинга

Министр иностранных дел Украины считает возможным доверить расшифровку данных со сбитого Ираном украинского самолета Франции
Банкомат ПриватБанка взорвали и украли все деньги

Банкомат ПриватБанка взорвали и украли все деньги

Неизвестные украли 250 000 гривен
Замглавы ОП Трофимов похвастался люксовым аксессуаром

Замглавы ОП Трофимов похвастался люксовым аксессуаром

Он носит рюкзак за 2 тысячи евро
В Житомире строителей отправят на карантин из-за коронавируса

В Житомире строителей отправят на карантин из-за коронавируса

Из Дубая, после новогодних праздников, возвращаются китайцы, задействованные на строительстве объекта Киев-Чоп
НБУ отменит «зарплатное рабство» для украинцев

НБУ отменит «зарплатное рабство» для украинцев

Теперь украинцы смогут самостоятельно выбирать, на карту какого банка получать зарплату
Google случайно «засветила» главные новшества Android 11

Google случайно «засветила» главные новшества Android 11

Страницу удалили, но пользователи сохранили данные
В Китае обнаружили 5000-летнюю могилу карлика

В Китае обнаружили 5000-летнюю могилу карлика

Кладбище относится к неолитической культуре Яншао
Очевидец раскрыл жуткие подробности резни в храме Москвы

Очевидец раскрыл жуткие подробности резни в храме Москвы

Он рассказал, что преступник готовился к ЧП
Помпео поднял вопрос аннексии Крыма и агрессии России

Помпео поднял вопрос аннексии Крыма и агрессии России

Госсекретарь США в Мюнхене на конференции рассказал о помощи Украине
Эпидемия коронавируса отступает: свежие данные

Эпидемия коронавируса отступает: свежие данные

Число смертей от коронавируса в Китае снижается третий день подряд
Синоптики резко изменили прогноз на конец февраля

Синоптики резко изменили прогноз на конец февраля

Погода в конце зимы резко изменится
В Украине за неделю упали цены на популярный продукт

В Украине за неделю упали цены на популярный продукт

Эксперты считают, что цены на тепличный огурец продолжат падать в дальнейшем
В Москве мужчина устроил резню в храме: фото и видео

В Москве мужчина устроил резню в храме: фото и видео

Подробности происшествия
В Нацполиции ответили, когда авто могут эвакуировать

В Нацполиции ответили, когда авто могут эвакуировать

Правила, которые стоит знать всем автомобилистам
Сенатор Портман ответил, когда РФ перестанет давить на Украину

Сенатор Портман ответил, когда РФ перестанет давить на Украину

НАТО может сыграть чрезвычайно важную роль в судьбе Украины
Ермак обнародовал свои доходы за 2019 год

Ермак обнародовал свои доходы за 2019 год

Он предоставил электронную декларацию
Арахамия поделился деталями последней встречи Зеленского и Богдана

Арахамия поделился деталями последней встречи Зеленского и Богдана

Глава пропрезидентской фракции объяснил, как Богдан уходил с поста главы Офиса президента Украины
Умерла актриса из «Секса в большом городе»

Умерла актриса из «Секса в большом городе»

Линн Коэн скончалась в возрасте 86 лет
«Слуга народа» раскрыл личности захваченных Россией украинцев в Азовском море

«Слуга народа» раскрыл личности захваченных Россией украинцев в Азовском море

Все рыбаки - выходцы из Запорожской области
У Трампа заявили, что Россия не достроит «Северный поток-2»: реакция «Газпрома»

У Трампа заявили, что Россия не достроит «Северный поток-2»: реакция…

Американские санкции не позволят этому случиться
В Украину идет потепление: синоптики обещают +14

В Украину идет потепление: синоптики обещают +14

Уже со следующей недели станет теплее
Microsoft прекратит поддержку Windows 10

Microsoft прекратит поддержку Windows 10

Компания откажется от версии 1809
Вкладчикам банков-банкротов назвали суммы выплат

Вкладчикам банков-банкротов назвали суммы выплат

Общая сумма выплат по состоянию на 1 февраля 2020 года составила 89 761,6 млн грн
У Путина отреагировали на слова Зеленского о выборах в Крыму

У Путина отреагировали на слова Зеленского о выборах в Крыму

"Представители" аннексированного Крыма сразу засуетились
Ученые обнаружили скелет трехметрового «жнеца смерти»

Ученые обнаружили скелет трехметрового «жнеца смерти»

Теперь исследователи смогут лучше изучить эволюцию тираннозавров
Сивохо анонсировал новый план мира для Донбасса

Сивохо анонсировал новый план мира для Донбасса

Сивохо анонсировал запуск Национальной платформы примирения и единства
Назван самый эффективный способ похудения

Назван самый эффективный способ похудения

Лишний вес к вам не вернется
Нашумевший план «12 шагов для Украины» вернули на сайт Мюнхенской конференции

Нашумевший план «12 шагов для Украины» вернули на сайт Мюнхенской…

Антиукраинский план вернули на сайт после удаления
Назван способ не платить штрафы за ПДД

Назван способ не платить штрафы за ПДД

В некоторых случаях водители могут избежать штрафов за нарушение ПДД
Читай также