Мошенники массово оформляют кредиты на паспорта украинцев

Мошенники массово оформляют кредиты на паспорта украинцев

В Украине активизировалось кредитное мошенничество. Жертвой может стать любой – паспорта и другие личные данные продают в интернете, а злоумышленники наловчились подделывать практически любые документы.

OBOZREVATEL выяснил, как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы.

Схема №1: выпросить кредит «у друга». Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала «жертв» помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.

«В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое», – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке «заработать» 140 тыс. грн.

Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.

«На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а «сдачу» тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы», – объясняет юрист.

К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.

Схема №2: получить кредит на чужие документы. «Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим», – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.

В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.

Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.

«В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн», – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок.

Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры. Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.

Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.

Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:

в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;

«Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку», – поясняет юрист.

показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;

«Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее», – советует Плахотник.

не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.

Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости
Вовк рассказал, почему не возвращается в Украину

Вовк рассказал, почему не возвращается в Украину

Экс-глава НКРЭКУ добавил, что пять месяцев учился в Harvard Business School по программе GMP26
В Киеве «заминировали» Центральный вокзал и автостанцию

В Киеве «заминировали» Центральный вокзал и автостанцию

Сейчас проверяют все железнодорожные вокзалы Киева на наличие подозрительных и опасных предметов
93% акций «Укртелекома» арестовали

93% акций «Укртелекома» арестовали

Банк требует погашения 1,8 млрд гривен долга.
Украина и Израиль хотят распространить ЗСТ и на сферу услуг

Украина и Израиль хотят распространить ЗСТ и на сферу услуг

Украина привлечет опыт Израиля во внедрении инноваций, поддержке стартапов и реализации научно-исследовательских разработок.
Стрижевскую прослушивали по делу Грымчака, — СМИ

Стрижевскую прослушивали по делу Грымчака, — СМИ

Прослушивающее устройство в кабинете Стрижевской было обнаружено на потолке.
Под Киевом в ДТП погиб сотрудник полиции и 7-летняя девочка

Под Киевом в ДТП погиб сотрудник полиции и 7-летняя девочка

Водитель Audi не пострадала.
В Сирии по турецкому конвою нанесли авиаудар, — AP

В Сирии по турецкому конвою нанесли авиаудар, — AP

Анкара «решительно осудила»
Владельцу сгоревшего в Одессе отеля сообщили о подозрении

Владельцу сгоревшего в Одессе отеля сообщили о подозрении

Решается вопрос об избрании меры пресечения подозреваемому
В кабинете зама Луценко нашли прослушку

В кабинете зама Луценко нашли прослушку

СБУ зарегистрировано уголовное производство.
Разумков назвал недостаточой депутатскую зарплату

Разумков назвал недостаточой депутатскую зарплату

Он не готов ответить, какую зарплату считает достойной для нардепа.
Укртелеком продадут с аукциона за долги перед Ощадбанком

Укртелеком продадут с аукциона за долги перед Ощадбанком

Акции Укртелекома арестовали за долг в 1,8 млрд грн
Украинцев больше не будут задерживать на границе Израиля — Зеленский

Украинцев больше не будут задерживать на границе Израиля — Зеленский

Граждане Украины смогут свободно въезжать в Израиль.
В Йемене нашли мумии возрастом около трех тысяч лет

В Йемене нашли мумии возрастом около трех тысяч лет

Мумии обнаружили в окрестностях Саны.
Украинские банки снижают ставки по валютным депозитам

Украинские банки снижают ставки по валютным депозитам

Средняя ставка снизилась для вкладов сроком свыше года (на 0,83 п.п. до 13,87% годовых).
Нетаньяху анонсировал открытие IT-центров в Киеве и Иерусалиме

Нетаньяху анонсировал открытие IT-центров в Киеве и Иерусалиме

Израильские компании сотрудничают с около 50 тыс. украинских компьютерных инженеров.
Испания: Ryanair и профсоюзы попытаются предотвратить забастовку в сентябре

Испания: Ryanair и профсоюзы попытаются предотвратить забастовку в сентябре

Члены экипажей запланировали провести забастовку 1, 2, 6, 8, 13, 15, 20, 22, 27 и 28 сентября, если Ryanair не пойдет на уступки.
Адвокат Грымчака заявила о новых обстоятельствах в деле

Адвокат Грымчака заявила о новых обстоятельствах в деле

Матяш заявила, что при рассмотрении апелляций на решение Деснянского райсуда Чернигова сторона защиты в суде откроет новые обстоятельства.
«Слуга народа» извинилась перед журналисткой за оскорбление

«Слуга народа» извинилась перед журналисткой за оскорбление

Партия «Слуга народа» считает недопустимыми личные оскорбления граждан Украины.
Опознаны тела шестерых погибших в отеле «Токио Стар»: среди них есть гражданка Австралии

Опознаны тела шестерых погибших в отеле «Токио Стар»: среди них…

В "Токио Стар" погибли пять украинцев и гражданка Австралии.
Компания Lamborghini представила два новых суперкара

Компания Lamborghini представила два новых суперкара

Lamborghini выпустит две новые эксклюзивные версии своих суперкаров — Aventador SVJ 63 и Huracan Evo GT.
Зеленский призвал Израиль признать Голодомор актом геноцида украинского народа

Зеленский призвал Израиль признать Голодомор актом геноцида украинского народа

Зеленский обратился к израильской стороне с призывом признать Голодомор актом геноцида украинского народа.
«Космический интернет»: стартап обогнал проекты Маска и Безоса

«Космический интернет»: стартап обогнал проекты Маска и Безоса

OneWeb пока что вывел на орбиту только шесть спутников, но гигантам придется с ними считаться.
В Украине резко упали цены на морковь

В Украине резко упали цены на морковь

Цены на морковь упали благодаря увеличению предложения ранних и средних сортов на рынке.
Погода на неделю: в Украину придет жара до +37 градусов

Погода на неделю: в Украину придет жара до +37 градусов

В Украине будет практически без осадков.
Назван новый фактор риска инфаркта

Назван новый фактор риска инфаркта

Кардиореспираторная подготовка показывает, насколько эффективно ваша система кровообращения обеспечивает организм кислородом.
ФСБ назвала число украинских студентов в России

ФСБ назвала число украинских студентов в России

Украина заняла четвертое место по числу иностранцев, приезжающих в РФ для учебы.
Кремль контролирует насилие на Донбассе — посольство США

Кремль контролирует насилие на Донбассе — посольство США

Кремль контролирует насилие на востоке Украины и должен немедленно прекратить агрессию.
МАГАТЭ показало, как «пульсирует» ядерный реактор

МАГАТЭ показало, как «пульсирует» ядерный реактор

Голубой свет, которое называется Черенковским излучением, назван в честь советского физика Павла Черенкова.
РосСМИ: Украина — один из трех крупнейших должников России

РосСМИ: Украина — один из трех крупнейших должников России

Украина должна России 3,7 млрд долл.
Глава Госкино подал в отставку

Глава Госкино подал в отставку

Филипп Ильенко подает в отставку.
Читай также