Мошенники массово оформляют кредиты на паспорта украинцев

Мошенники массово оформляют кредиты на паспорта украинцев

В Украине активизировалось кредитное мошенничество. Жертвой может стать любой – паспорта и другие личные данные продают в интернете, а злоумышленники наловчились подделывать практически любые документы.

OBOZREVATEL выяснил, как работают мошенники и что делать, чтобы не стать жертвой схемы.

Схема №1: выпросить кредит «у друга». Пенсионерка в Житомирской области оформила 11 кредитов на соседей и знакомых. И каждый раз женщина уговаривала «жертв» помочь ей. Мол, ей срочно нужны деньги, а в банке отказывают дать в долг.

«В некоторых случаях мошеннице удалось даже уговорить людей взять кредиты для нее дважды, причем суммы, как правило, росли вдвое», – сообщают в пресс-службе полиции. Плачевная история о больных родственниках, ужасных жизненных обстоятельствах позволили пенсионерке «заработать» 140 тыс. грн.

Разумеется, кредиты она не возвращала, тогда деньги начали требовать с добродушных жертв, а они обратились в полицию. Юрист Александр Плахотник поясняет: даже если в этом случае удастся доказать факт мошенничества, банку все равно, для чего клиент брал деньги: чтобы помочь бедной пенсионерке, или купить себе новый телевизор. В любом случае возвращать деньги придется.

«На моей практике тоже встречались такие ситуации. Я бы не сказал, что это заядлые мошенники. Иногда люди берут на другого знакомого кредит больше, погашают старую задолженность, а «сдачу» тратят. Это такая себе финансовая пирамида: взять следующий кредит, чтобы погасить предыдущий. Но вот проблема в том, что рано или поздно количество людей, которые соглашаются портить свою кредитную историю и брать кредит для пенсионерки, заканчивается. Вот тогда начинаются проблемы», – объясняет юрист.

К слову, за такое преступление пенсионерке грозит до трех лет лишения свободы, согласно ст. 190 УКУ (мошенничество). А чтобы вернуть деньги, пострадавшим придется отдельно судиться с женщиной и через суд возвращать средства.

Схема №2: получить кредит на чужие документы. «Продам паспорта Украины, качественная полиграфия, в реестр не вносим», – на специализированных скрытых форумах можно встретить десятки таких объявлений. Чтобы при этом паспорт нельзя было отличить от настоящего, достаточно раздобыть серию, номер, адрес регистрации и ФИО с действующего документа. Последнюю информацию также можно приобрести всего за $10-20.

В результате, вклеив свое фото, мошенник получают практически настоящий документ, который рядовой сотрудник банка или кредитной компании не отличит от оригинала.

Паспортные данные продают сотрудники банков, чиновники и даже работники больниц. Информацию аккумулируют в специальных базах и продают пакетами. Причем один пакет можно продать десятки раз.

«В последнее время мошеннические оформления кредитов участились именно в микрофинансовой сфере, где для получения небольшой суммы достаточно только данных/скана паспорта, ИНН и номера телефона с банковской карточкой. Обычно аферисты берут суммы до 10-15 000 грн», – говорится в сообщении одной из крупных украинских фирм, которая занимается выдачей кредитов на короткий срок.

Схема №3: кредиты оформляют сами банкиры. Сотрудник отделения одного из крупных украинских банков оформил на своих клиентов кредиты на общую сумму 220 тыс. грн. Произошло это, как сообщают в полиции, в Сумской области. Жертвы схемы открывали зарплатные карты в финансовом учреждении и автоматически получали кредитку.

Сотрудник отдела банка, имея доступ ко всем счетам, подделывал подписи своих клиентов и от их имени получал кредиты. Деньги забирал себе, а ежемесячно оплачивал только проценты за пользование долгом. В этом случае банк списывает все кредиты, а деньги будет требовать уже у бывшего сотрудника, которому за злоупотребление служебными полномочиями грозит до 8 лет тюрьмы.

Юрист Александр Плахотник поясняет, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо:

в случае потери паспорта сразу же сообщить об этом полиции;

«Вообще заявлять необходимо только в том случае, если паспорт украден, а не утерян. Но! Если на ваш утерянный паспорт оформят кредит, заявление в полицию в первый день пропажи позволит доказать, что вы не могли совершить эту сделку», – поясняет юрист.

показывать документ, скрывая серию и номер паспорта;

«Если у вас спросили паспорт в супермаркете, если его проверяют в отеле, например, чтобы удостоверить вашу личность, достаточно показать документ в руках, скрыв при этом его серию и номер. Тогда подделать документ с идентичными вашим данными будет сложнее», – советует Плахотник.

не указывать личные данные на сомнительных ресурсах.

Серия и номер паспорта, ИНН, дата рождения и прописка – личная информация. Если кто-либо запрашивает у вас эти данные, они должны получить письменное разрешение на обработку персональных данных. Более того, эту информацию нельзя указывать в интернете, по требованию якобы сотрудников банка по телефону и т.д.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости
Тимошенко сделала «кокетливое» заявление о рынке земли

Тимошенко сделала «кокетливое» заявление о рынке земли

Тимошенко умудрилась флиртовать, отвечая на острый вопрос
В Тибетском леднике нашли неизвестные науке вирусы

В Тибетском леднике нашли неизвестные науке вирусы

Дальнейшее изучение инфекционных агентов поможет специалистам понять, какие вирусы существовали в различных условиях и средах
 «Слуги народа» хотят ввести еще один налог для украинцев

 «Слуги народа» хотят ввести еще один налог для украинцев

Правительство придумало способ остановить миграцию украинцев
Зеленский попросил Евросоюз принять Украину

Зеленский попросил Евросоюз принять Украину

Глава государства предложил ЕС заменить Великобританию на Украину в списке участников
Смелянский озвучил полный размер своей зарплаты со всеми надбавками

Смелянский озвучил полный размер своей зарплаты со всеми надбавками

Гендиректор "Укрпочты" заверил журналистов, что заплатил из своей высокой зарплаты все налоги
Тимошенко призвала Зеленского привязать зарплаты чиновников к минимальной зарплате

Тимошенко призвала Зеленского привязать зарплаты чиновников к минимальной зарплате

Политик считает, что раньше были «воры в законе», а теперь «слуги в законе»
Арахамия открыто пообщался с путинскими пропагандистами в Давосе: видео

Арахамия открыто пообщался с путинскими пропагандистами в Давосе: видео

Председатель "Слуги народа" ответил на вопросы российских пропагандистов
ОБСЕ сообщили об активизации российских снайперских групп на Донбассе

ОБСЕ сообщили об активизации российских снайперских групп на Донбассе

Снайперы атакуют ВСУ Украины с целью дальнейшей дестабилизации ситуации
Украинских пограничников и медиков предупредили о коронавирусе из Китая

Украинских пограничников и медиков предупредили о коронавирусе из Китая

Мизнздрав официально сообщил об угрозе нового вируса из Китая украинским пограничникам и медикам
Украине нужен протекционизм, а МВФ и ВТО пусть погуляют, — Сеяр Куршутов

Украине нужен протекционизм, а МВФ и ВТО пусть погуляют, -…

Украина должна перейти к активном протекционизму для защиты своих интересов.
Рябошапка открыл дело в отношении Кивы из-за драки в киевском ресторане

Рябошапка открыл дело в отношении Кивы из-за драки в киевском…

Открыть производство в отношении народного депутата Украины может исключительно Генеральный прокурор
Украинский импичмент Трампа: первая битва в Сенате и при чём тут Украина?

Украинский импичмент Трампа: первая битва в Сенате и при чём…

Несмотря на многолетнюю публичную браваду о том, что США – это «стратегический союзник» Украины, наши отношения характеризуются крайней ограниченностью, узостью интересов, низким уровнем доверия и отсутствием полноты практического сотрудничества.
Россиянка завезла на родину смертельный вирус из Китая

Россиянка завезла на родину смертельный вирус из Китая

Если заражение вирусом в РФ подтвердится, то в ближайшее время он попадет и в Украину
Глава МВФ обсудила с Зеленским в Давосе новую программу для Украины

Глава МВФ обсудила с Зеленским в Давосе новую программу для…

МВФ ожидает полного завершения Украиной всех действий для принятия решения по финансированию
Нефьодов получил нового заместителя в ГТС

Нефьодов получил нового заместителя в ГТС

Шендрик имеет профильное образование и опыт работы в таможенных органах Украины
Коломойский выиграл спор у НБУ в Верховном суде

Коломойский выиграл спор у НБУ в Верховном суде

Решение приняли за минуту
Бородянский рассказал о планах создать платформу иновещания

Бородянский рассказал о планах создать платформу иновещания

Приоритетом номер один является вещание на временно оккупированных территориях
Количество жертв китайского смертоносного вируса резко возросло

Количество жертв китайского смертоносного вируса резко возросло

От нового коронавируса умерло уже почти два десятка людей
Украинцам показали, как отличить поддельные 200 гривен

Украинцам показали, как отличить поддельные 200 гривен

Национальный банк Украины предупредил о новом виде подделок наличной гривны
У Путина прокомментировали возможную встречу с Зеленским

У Путина прокомментировали возможную встречу с Зеленским

Соратник Путина прокомментировал запрос Киева о переговорах глав Украины и РФ
Зеленский сказал, когда может прекратится война на Донбассе

Зеленский сказал, когда может прекратится война на Донбассе

"Если все захотят, она прекратится завтра"
Зеленский объявил о льготах и привилегиях для крупных иностранных инвесторов

Зеленский объявил о льготах и привилегиях для крупных иностранных инвесторов

С крупными инвесторами будут работать специальные государственные менеджеры
Черновол отправилась в Оман «по следам Зеленского и Суркова»

Черновол отправилась в Оман «по следам Зеленского и Суркова»

Она пыталась найти «следы россиян»
Денисова помогла звезде «Х-Фактора» избежать смертной казни в Малайзии

Денисова помогла звезде «Х-Фактора» избежать смертной казни в Малайзии

Украинец был приговорен к повешению
Зеленский анонсировал в Давосе «украинское экономическое чудо»

Зеленский анонсировал в Давосе «украинское экономическое чудо»

Украина имеет амбициозную цель стать лидером центральной и восточной Европы
Кива оказался в больнице после драки в ресторане, — ОПЗЖ

Кива оказался в больнице после драки в ресторане, — ОПЗЖ

Оппонент Кивы якобы охранялся государственной охраной «Альфа»
Арахамия рассказал, когда примут закон о рынке земли

Арахамия рассказал, когда примут закон о рынке земли

Закон о рынке земли может быть принят в начале февраля
Європейські рупори Кремля

Європейські рупори Кремля

Минулий рік відзначився низкою болючих зовнішньополітичних ударів, які суттєво похитнули усталене в українському суспільстві уявлення про те, що весь вільний світ підтримує Україну.
Помпео спланировал визит в Украину

Помпео спланировал визит в Украину

Он будет в Украине с 30 января по 1 февраля
Топ-пропагандистка Путина Симоньян попала в реанимацию

Топ-пропагандистка Путина Симоньян попала в реанимацию

Маргариту Симоньян госпитализировали в институт имени Н.В. Склифосовского со спонтанным пневмотораксом
Читай также
Последние новости

Тимошенко сделала «кокетливое» заявление о рынке земли

В Тибетском леднике нашли неизвестные науке вирусы

 «Слуги народа» хотят ввести еще один налог для…

Зеленский попросил Евросоюз принять Украину

Смелянский озвучил полный размер своей зарплаты со всеми…

Тимошенко призвала Зеленского привязать зарплаты чиновников к минимальной…

Арахамия открыто пообщался с путинскими пропагандистами в Давосе:…

ОБСЕ сообщили об активизации российских снайперских групп на…

Украинских пограничников и медиков предупредили о коронавирусе из…

Украине нужен протекционизм, а МВФ и ВТО пусть…

Рябошапка открыл дело в отношении Кивы из-за драки…

Украинский импичмент Трампа: первая битва в Сенате и…

Россиянка завезла на родину смертельный вирус из Китая

Глава МВФ обсудила с Зеленским в Давосе новую…

Нефьодов получил нового заместителя в ГТС