Иностранцы ужесточили свои требования к денежным переводам из Украины

В рамках финансового мониторинга количество запросов по плательщикам выросло на треть.

Иностранцы ужесточили свои требования к денежным переводам из Украины

Перечисление денег за границу становится все более хлопотным и дорогим делом. Речь не о мелких суммах, а о крупных перечислениях — десятках и сотнях тысяч долларов/евро, которые переводятся через банковские счета (через корреспондентскую сеть).

«По приблизительной оценке, количество запросов увеличилось на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года», — сообщил UBR.ua начальник отдела сопровождения корреспондентских счетов и казначейских операций Банка Кредит Днепр Тарас Малиношевский.

Иностранцы требуют вывернуть максимум данных об инициаторе любого крупного перечисления или даже среднего. Председатель правления Банка Альянс Юлия Фролова выдала стандартный список вопросов, задаваемых банками-корреспондентами: наименование плательщика/получателя; место регистрации плательщика/получателя и фактическое место нахождения; регистрационные данные; информация о конечных бенефициарах (собственниках) плательщика/получателя; источник происхождения средств; цель проведения транзакций; оценка банком риска деятельности своего клиента.

«Ответы должны быть максимально полными», — добавила она.

И это только в базовом запросе. Однако к нему могут поступать и дополнительные.

«С недавних пор корреспонденты еще стали задавать вопросы таможенного и налогового плана. Буквально: какие виды налогов и сборов платит компания, платит ли вовремя и в полном объеме, были ли судебные споры с фискалами. Нередко приходится копировать и всю таможенную документацию. Нужно все», — рассказал финансовый эксперт Василий Невмержицкий.

Расспросы — это время. Его может быть предостаточно, а может и не быть совсем. В ситуациях, когда бизнесу нужна срочная закупка и платеж «горит». Впрочем, иностранных банкиров обычно это мало тревожит. Они останавливают платеж, замораживают его, и ждут ответов на свои вопросы.

«Сроки расчетов конечно затягиваются, и зависят от удовлетворенности банков-корреспондентов ответом на запрос. И первый и на уточняющий, который тоже может быть. Это все – время», — заметил начальник департамента по работе на международных рынках и денежного обращения Радабанка Сергей Гнездилов.

Сроки проведения платежей после блокировки будут зависеть от скорости предоставления данных и от удовлетворенности банков-корреспондентов.

«Все может занимать от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от объема запрашиваемой информации, оперативности клиента, и готовности клиента работать по возникшему кейсу. Как правило, 2-3 дня. В среднем, от получения запроса до «освобождения» платежа проходит 5-7 рабочих дней», — уточнил Тарас Малиношевский.

Более основательный и глубинный анализ может длиться еще дольше.

«Случаются в практике запросы по уже исполненным платежам, когда банки-корреспонденты начинают анализировать уже выполненные транзакции (их периодичность, объемы и т.д.). Срок предоставления ответа по таким запросам обычно составляет до 10 дней», — рассказала Юлия Фролова.

Расспросы, анализ и исследования — все это не бесплатно. Приходится доплачивать за удовольствие рассказать о себе.

«Банки-корреспонденты могут требовать свои комиссии за расследования — $30-50», — сообщил Тарас Малиношевский.

Западные банки уже давно работают по принципу KYC — know your customer. То есть «Знай своего клиента». Никто из иностранцев не настроен рисковать с нашими платежами. Намного проще заморозить их и отказаться проводить. Себе дороже будет. Особенно на фоне последних скандалов: самый громкий — с Deutsche Bank, которому грозит штраф на $20 млрд. за отмывание денег российских клиентов.

В прошлом году иностранные банки корреспонденты вовсю закрывали корсчета для украинских коллег, сейчас ситуация постепенно улучшается.

Из всех своих партеров-корреспондентов наши банкиры выделили следующие структуры, услугами которых пользуются чаще всего: Commerzbank (Германия), KBC Bank (Бельгия), Citibank N.Y (США), Deutsche Bank AG (Германия), Bank of New York (США), RZB International Bank (Австрия), JP Morgan Chase (США).

Одним из наиболее требовательных финансисты называют немецкий Commerzbank, специализирующийся на платежах в евро.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости
В Кремле не ожидают соглашения по итогам «нормандского саммита»

В Кремле не ожидают соглашения по итогам «нормандского саммита»

По результатам переговоров "нормандской четверки" могут принять "необязывающий" документ, заявил Песков.
IPhone 12: в сеть слили цены и характеристики всех новинок Apple

IPhone 12: в сеть слили цены и характеристики всех новинок…

Они ожидаются осенью 2020 года
ГПУ направила в Гаагу доказательства казней Россией украинских бойцов

ГПУ направила в Гаагу доказательства казней Россией украинских бойцов

Они направлены в в Международный уголовный розыск
США ударили новыми санкциями по России: список

США ударили новыми санкциями по России: список

Под санкции попали компании, связанные с группировкой Evil Corp
Сарган раскрыла подробности новой встречи Луценко с Джулиани

Сарган раскрыла подробности новой встречи Луценко с Джулиани

Встретились для записи документального фильма
Арахамия оправдался за провал отставки Яременко и озвучил план действий

Арахамия оправдался за провал отставки Яременко и озвучил план действий

Председатель "Слуги народа" назвал причину провала голосования за отставку скандального Яременко
Кейт Миддлтон раскрыла тайный факт о младшем сыне

Кейт Миддлтон раскрыла тайный факт о младшем сыне

Герцогиня Кембриджская поделилась подробности своей семейной жизни
Труба рассказал, за что ГБР готовит новое подозрение Порошенко

Труба рассказал, за что ГБР готовит новое подозрение Порошенко

Глава ГБР раскрыл детали нового подозрения бывшему украинскому президенту
В испанской пещере найдены 5000-летние рисунки

В испанской пещере найдены 5000-летние рисунки

Их обнаружил историк Агустин Паломо, который специализируется на этом периоде
Гончаренко заявил о подготовке секретной встречи Зеленского с Путиным

Гончаренко заявил о подготовке секретной встречи Зеленского с Путиным

Она состоится перед нормандским саммитом
Заробитчане резко ответили на призыв Зеленского возвращаться в Украину

Заробитчане резко ответили на призыв Зеленского возвращаться в Украину

Украинские заробитчане ответили на предложение Зеленского
Украинцам запретят упрощенный въезд в Россию: детали

Украинцам запретят упрощенный въезд в Россию: детали

Кабмин решил запретить украинцам посещать Россию по внутреннему паспорту и свидетельству о рождении
Ермак поделился планами Зеленского по выборам на Донбассе

Ермак поделился планами Зеленского по выборам на Донбассе

Их хотят провести 31 октября 2020 года
В Украине введут стимулирующие тарифы на коммуналку

В Украине введут стимулирующие тарифы на коммуналку

Стимулирующие тарифы будут утверждать на 3 года
«Юзик» из «Слуги народа» взял себе в помощницы жену

«Юзик» из «Слуги народа» взял себе в помощницы жену

У Корявченкова всего имеется восемь помощников-консультантов
Украинцев предупредили о гололеде и морозе до -13

Украинцев предупредили о гололеде и морозе до -13

Прогноз погоды на 6 декабря
Зеленский обрисовал будущее армии после мира с Путиным

Зеленский обрисовал будущее армии после мира с Путиным

Президент Украины уверил, что после достижения мира, армия не перестанет быть приоритетом
В пирамиде Хеопса нашли загадочные тайные комнаты

В пирамиде Хеопса нашли загадочные тайные комнаты

Загадочные пустоты, в которых могут быть комнаты, обнаружили археологи внизу пирамиды Хеопса
Коболев предупредил об угрозе резкого подорожания газа

Коболев предупредил об угрозе резкого подорожания газа

Коболев озвучил, на сколько вырастет цена на газ при остановке транзита из России
Джокер от имени Тищенко обсудил с Кличко «заднеприводных «Слуг народа»

Джокер от имени Тищенко обсудил с Кличко «заднеприводных «Слуг народа»

Кличко рассказал, что думает о Леросе и Ткаченко
Кабмин увеличит «поборы» с пенсионеров

Кабмин увеличит «поборы» с пенсионеров

Украинским пенсионерам «урежут» размер пенсий из-за доставки
Зеленский предложит Путину создать «муниципальную стражу» на Донбассе, — СМИ

Зеленский предложит Путину создать «муниципальную стражу» на Донбассе, — СМИ

По замыслу Зеленского, представителей "той стороны" должны набирать из числа тех, кто "не стрелял, не убивал" - не участвовал в боевых действиях
Зеленский не поддался на уловки российских пранкеров: аудио

Зеленский не поддался на уловки российских пранкеров: аудио

Президент Украины достойно ответил пранкерам из России и показал свой патриотизм
У Зеленского рассказали, на кого Кремль должен сменить переговорщиков от ОРДЛО

У Зеленского рассказали, на кого Кремль должен сменить переговорщиков от…

Помощник главы государства озвучил, кто должен быть переговорщиками от ОРДЛО
Лерос прокомментировал драку с Бужанским в Раде

Лерос прокомментировал драку с Бужанским в Раде

"Слуга народа" заявил, что не обижал Ирину Верещук
Суд избрал меру пресечения «правой руке» главы ГБР Трубы

Суд избрал меру пресечения «правой руке» главы ГБР Трубы

Взяточника из ГПУ и соратника главы ГБР взяли под стражу
Пальчевский предостерег Зеленского об опасности манипуляций с рынком земли

Пальчевский предостерег Зеленского об опасности манипуляций с рынком земли

Политический эксперт и кандидат в мэры Киева объяснил, чем может закончиться для власти различные махинации с украинской землей
Apple попалась на слежке за владельцами iPhone

Apple попалась на слежке за владельцами iPhone

Apple следит за пользователями IPhone 11
Импичмент Трампа: демократы приняли окончательное решение

Импичмент Трампа: демократы приняли окончательное решение

Пелоси заявила о начале подготовки текста обвинения Трампу в рамках процесса его импичмента
Маск озвучил два главных приоритета для Tesla

Маск озвучил два главных приоритета для Tesla

В декабре каждая неделя будет рекордной, и, вероятно, компания перейдет эту планку
Читай также
Последние новости

В Кремле не ожидают соглашения по итогам «нормандского…

IPhone 12: в сеть слили цены и характеристики…

ГПУ направила в Гаагу доказательства казней Россией украинских…

США ударили новыми санкциями по России: список

Сарган раскрыла подробности новой встречи Луценко с Джулиани

Арахамия оправдался за провал отставки Яременко и озвучил…

Кейт Миддлтон раскрыла тайный факт о младшем сыне

Труба рассказал, за что ГБР готовит новое подозрение…

В испанской пещере найдены 5000-летние рисунки

Гончаренко заявил о подготовке секретной встречи Зеленского с…

Заробитчане резко ответили на призыв Зеленского возвращаться в…

Украинцам запретят упрощенный въезд в Россию: детали

Ермак поделился планами Зеленского по выборам на Донбассе

В Украине введут стимулирующие тарифы на коммуналку

«Юзик» из «Слуги народа» взял себе в помощницы…