Фонд гарантирования назвал Топ-5 схем вывода денег из банков

Фонд гарантирования назвал Топ-5 схем вывода денег из банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц в своей работе сталкивается со схемами вывода и хищения средств из банков их руководителями и собственниками.

Об этом пишет Экономическая правда со ссылкой на данные ФГВФЛ.

По данным на 28 января 2019 стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд гривень, при этом их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд гривень.

Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые.

Самые распространенные пять таких схем:

1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечение).

По такой схеме действовали должностные лица банков «Фортуна» и «Пивденкомбанк».

2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов.

Эта схема была применена в отношении банков «Контракт», «Дельта Банк», «Златобанк», «Укринбанк», «Родовид», «Финансы и кредит».

3. Покупка «мусорных» ценных бумаг.

Этой схеме вывода ликвидных активов из банков, стала одной из самых популярных, воспользовались банки «Дельта», «Крещатик», «Форум», «Финансы и кредит», «Надра».

На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это — почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков.

4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках

Схема, которую использовали «Киевская Русь», «Дельта», «Финансы и кредит».

В этот способ выведено средства 14 неплатежеспособных украинских банков за Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO.AC — на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро.

5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений — так, «Дельта Банк» пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.

В Фонде отмечают, что вывод средств — и по приведенным схемам, и другими способами, о которых неоднократно сообщал Фонд гарантирования, — нередко помогают абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки, или залога. Ими же кое узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн. В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человека. В этом году планируется подать исковые заявления к связанным лицам еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

Напомним, Фонд гарантирования вкладов физических лиц в 2018 году погасил долговые обязательства перед Национальным банком и Министерством финансов на общую сумму 7,64 миллиарда гривен.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook

Последние новости
Озоновая дыра рекордно сократилась

Озоновая дыра рекордно сократилась

Озоновая дыра стала меньше, чем когда-либо за всю историю наблюдений — об этом сообщили исследователи из НАСА
У Путина выдвинули Украине дерзкий ультиматум по Крыму

У Путина выдвинули Украине дерзкий ультиматум по Крыму

У Путина готовы вести переговоры с украинской стороной лишь после полной “сдачи” Крыма
Шевченко включили в список лучших футболистов ХХI века

Шевченко включили в список лучших футболистов ХХI века

Первые места достались Месси и Роналду
Названа официальная причина обрушения дома в Дрогобыче

Названа официальная причина обрушения дома в Дрогобыче

В отчете также предложено выполнить порядок работ по демонтажу здания, методом контролируемого срыва
Маск отправил первый твит с помощью своего спутникового интернета Starlink

Маск отправил первый твит с помощью своего спутникового интернета Starlink

Компания SpaceX запустила 12 тысяч космических аппаратов Starlink для создания полномасштабной сети, которая должна обеспечить глобальное интернет-покрытие
Матиоса уволили с военной службы в запас

Матиоса уволили с военной службы в запас

Указанная в документе причина - "проведение организационных мероприятий"
Ученые узнали про смертельную опасность молочных продуктов

Ученые узнали про смертельную опасность молочных продуктов

В масштабном исследовании оценили данные более 1 млн человек. Диета животного происхождения, и в частности молочные продукты, повышает риски развития опухоли предстательной железы
Милованов рассказал об увольнении чиновника, который сам себя назначил директором

Милованов рассказал об увольнении чиновника, который сам себя назначил директором

По словам министра, тот решил сам себя назначить директором, когда истек срок его полномочий
Ученые выявили удивительную способность мозга

Ученые выявили удивительную способность мозга

Мозг может «ремонтироваться» во время сна
Instagram начнет блокировать фильтры с эффектом пластических операций

Instagram начнет блокировать фильтры с эффектом пластических операций

По словам разработчиков, компания хочет оказывать только положительное влияние на пользователей
Коломойский посоветовал Порошенко быть осторожнее

Коломойский посоветовал Порошенко быть осторожнее

По словам олигарха, будучи президентом Петр Порошенко не скрывал, что занимается бизнесом
Дубинский раскрыл наглую схему Кличко ради сохранения мэрского кресла

Дубинский раскрыл наглую схему Кличко ради сохранения мэрского кресла

Александр Дубинский рассказал, как Виталий Кличко использует бюджетные средства в личных целях
Стало известно о скором выпуске банкноты в тысячу гривен

Стало известно о скором выпуске банкноты в тысячу гривен

Учитывая рост уровня доходов и цен, у украинцев появилась потребность в банкноте высшего номинала, чем 500 гривен
Китай готовит конкурента ракеты Falcon 9 компании SpaceX

Китай готовит конкурента ракеты Falcon 9 компании SpaceX

Ракета получила название Hyperbola-2 – она будет прямым конкурентом ракеты Falcon 9 компании SpaceX Илона Маска
Эрдоган пригрозил продолжить наступление на Сирию

Эрдоган пригрозил продолжить наступление на Сирию

Сегодня вечером заканчивается пятидневное перемирие между Вашингтоном и Анкарой
Кабмин установил пошлину на импорт электроэнергии из РФ

Кабмин установил пошлину на импорт электроэнергии из РФ

Он также заверил, что импорт электроэнергии из Беларуси, который может увеличиться в 2020 году в связи с вводом в эксплуатацию Белорусской АЭС, никак не повлияет на деятельность украинского Энергоатома.
SpaceX видит космический корабль Starship на службе американской армии

SpaceX видит космический корабль Starship на службе американской армии

В SpaceX считают, что глобальный интернет Starlink тоже может служить интересам Сухопутных сил США
Турецкий посол прокомментировал слова Помпео о готовности США к войне

Турецкий посол прокомментировал слова Помпео о готовности США к войне

Для Турции важны только письменные и протокольные заявления
Экс-президент США Джимми Картер госпитализирован после падения

Экс-президент США Джимми Картер госпитализирован после падения

Он пребывает в хорошем настроении и с нетерпением ожидает выздоровления
В Киеве отложили запуск электронного билета

В Киеве отложили запуск электронного билета

В КГГА пока что решают вопрос ввода электронного билета для льготных пассажиров
СБУ задержала экс-заместителя министра экономики

СБУ задержала экс-заместителя министра экономики

Юрий Бровченко подозревается госизмене
В Ватикане прокомментировали слухи о дефолте

В Ватикане прокомментировали слухи о дефолте

В Ватикане опровергают сообщения об угрозе дефолта
Майли Сайрус впервые объяснила увлечения девушками

Майли Сайрус впервые объяснила увлечения девушками

Звезда списала все на отношения с "не теми" парнями
Гвардиоле предложили политическую роль в Каталонии

Гвардиоле предложили политическую роль в Каталонии

Хосеп Гвардиола известен своими национаистическими взглядами
Лещенко рассказал о крупном скандале в партии «Слуга народа»

Лещенко рассказал о крупном скандале в партии «Слуга народа»

Даниил Гетьманцев не скрывал разочарования бесстыдством коллег из Слуги народа
В Калифорнии прогнозируют катастрофическое землетрясение

В Калифорнии прогнозируют катастрофическое землетрясение

В Калифорнии может произойти сильное землетрясение магнитудой 6,7 или выше.
Зеленский обсудил с Назарбаевым Крым и Донбасс

Зеленский обсудил с Назарбаевым Крым и Донбасс

Назарбаев поздравил Зеленского с успехом на выборах
Путин попал на карикатуру в образе нечисти

Путин попал на карикатуру в образе нечисти

Путин снова стал "героем" карикатуры.
НБУ напечатает 5 млн штук банкнот в тысячу гривен

НБУ напечатает 5 млн штук банкнот в тысячу гривен

Банкнота самого высокого номинала будет введена в оборот 25 октября.
Налоги в Украине и Европе сравнили в цифрах

Налоги в Украине и Европе сравнили в цифрах

Выяснилось, где самая высокая налоговая нагрузка, а где обошлись и вовсе без налогов
Читай также
Последние новости

Озоновая дыра рекордно сократилась

У Путина выдвинули Украине дерзкий ультиматум по Крыму

Шевченко включили в список лучших футболистов ХХI века

Названа официальная причина обрушения дома в Дрогобыче

Маск отправил первый твит с помощью своего спутникового…

Матиоса уволили с военной службы в запас

Ученые узнали про смертельную опасность молочных продуктов

Милованов рассказал об увольнении чиновника, который сам себя…

Ученые выявили удивительную способность мозга

Instagram начнет блокировать фильтры с эффектом пластических операций

Коломойский посоветовал Порошенко быть осторожнее

Дубинский раскрыл наглую схему Кличко ради сохранения мэрского…

Стало известно о скором выпуске банкноты в тысячу…

Китай готовит конкурента ракеты Falcon 9 компании SpaceX

Эрдоган пригрозил продолжить наступление на Сирию