250 долларов на валютный счет: ПриватБанк не засчитывает Swift-переводы клиентам, требует паспорт отправителя

Клиентка ПриватБанка пожаловалась, что ей не засчитывают Swift-перевод, требуя документы отправителя.

Как передает "Хвиля", об этом она написала на портале Минфин.

Так, по словам клиентки банка, 20 июня ей был направлен международный перевод с личного счета, гражданином этой страны, суммой 250$ на ее валютный счет. Однако банк направил ей сообщение о том, что перевод суммой 240$ не зачислен, необходимо предоставить паспорт отправителя. При этом отправитель получил уведомление от своего банка, что перевод был успешно засчитан.

"Обратившись к премиум поддержки получила ответ, что мне необходимо предоставить паспорт, или другой международный документ для идентификации отправителя. На что я ответила, что банк располагает всей информацией об отправителе, так как платеж был осуществлен с банковского счета, а я могу предоставить только собственные документы, но никак не третьего лица. Также отметила, что уже получала переводы от этого отправителя и никаких требований к его идентификации никогда не было. Также подчеркнула, что эти средства даже никогда не выходят из банка, так как сразу я их перевожу на гривневый счет для оплаты коммунальных услуг и комиссии в 600 гривен за обслуживание карт в ПриватБанке", - рассказала женщина.

В ответ на это, как утверждает клиентка, ей сообщили, что вопрос не в дальнейшем использовании средств, а в идентификации отправителя.

"На мое предложение предоставить запрос в банк отправителя мне ответили, что банк не делает таких запросов и что перевод поступает мне, то и документы должна предоставлять я, а так как банк выступающий агентом валютного контроля может осуществить запрос документов у меня. Руководствуясь правилами безопасности я отказалась предоставить паспорт другого лица, поэтому мне предложили, чтобы отправитель запросил возврат средств, которые я из сообщения его банка уже получила. Также я прочитала в комментариях ниже, что такие случаи не единичны и для возвращения перевода Приват-банк опять-таки требует паспорт", - уточнила она.

Кроме того, украинка выразила мнение, что под предлогом финансового мониторинга собираются персональные данные иностранных граждан, документы, в дополнение к информации об их банковских счетах, с которых поступают переводы.

"Мне очень досадно, потому что я очень давно являюсь клиентом банка и впервые сталкиваюсь с проблемой, да еще и с совершенно непонятными и нелогичными на мой взгляд требованиями", - добавила клиентка банка.

В ответ на это в ПриватБанке пояснили, что банк не проводит сбор информации о счетах иностранных граждан, а только действует в соответствии с действующим законодательством и требованиями Национального Банка Украины.

Проверка и анализ документов регулируется Постановлением НБУ №8 от 02.01.2019 "О порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях".