Национальный банк Украины поручил ПриватБанку, Ощадбанку и другим тщательно проверить своих клиентов на предмет их принадлежности к санкционным спискам.
Как передает "Хвиля", об этом пишет Banki.ua.
Так, банкам придется найти золотую средину для отношений с такими клиентами: не уронить свою репутацию и продолжить их обслуживание. При этом НБУ не призывает банки отказывать таким клиентам в обслуживании, но в то же время призывает их быть с ними предельно осторожными.
О том, как работать с клиентами, которые попали в санкционные списки других государств, рассказали в письме, отправленном Нацбанка всем банкам, работающим в Украине.
"Помимо репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подсанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с совершением такими клиентами сделок", – говорится в письме НБУ.
В связи с этим Нацбанк рекомендует ПриватБанку, Ощадбанку, а также другим банкам добавить к алгоритму финансового мониторинга следующие пункты:
включить в список критериев риска признак применения санкций иностранными государствами;
определить перечень иностранных государств, чьи санкции будут учитываться при оценке риска, связанного с клиентами;
выработать подход к поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными в иностранные санкционные списки;
проводить тщательный мониторинг клиентов на предмет выявления лиц, включенных в санкционные списки.
Кроме того, в НБУ отметили, что такой мониторинг клиентов и выявление среди них подсанкционных лиц, позволит банкам противостоять легализации преступных доходов.
Напомним, Эксперт спрогнозировал, изменится ли курс доллара в июне
