Національний банк України (НБУ) обмежить вихідні перекази з картки на картку 30 операціями на місяць для боротьби з тіньовими схемами.
Як передає "Хвиля", про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник на зустрічі з журналістами, пише Forbes.
Однак, за його словами, це стосується лише вихідних переказів, можна буде приймати необмежену кількість переказів.
Так, Нацбанк ухвалить фінальний варіант обмежень протягом місяця, робочий варіант – 30 вихідних переказів на місяць та 100 000 гривень. При цьому обмеження стосуватимуться лише Р2Р-переказів, тобто з картки на картку, вони не торкнуться платежів та інших операцій. До того ж, обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.
Як зазначається, причина такого рішення – все більша поширеність тіньових фінансових операцій, відомих як "дропи" або "грошові мули".
Їхня суть полягає в тому, що шахраї купують у пересічних громадян – від пенсіонерів до студентів – персональні дані та відкривають банківські картки. Через ці карти проходять сотні та тисячі транзакцій, переважно на суми менше 400 000 гривень, адже до цього порога угоди не підпадають під фінансовий моніторинг.
За словами Олійника, такі схеми використовуються у низці галузей. Зокрема для виплати зарплат у конвертах, ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій при торгівлі наркотиками тощо.
Крім того, у Нацбанку висловили думку, що обмеження на перекази не викорінять ці схеми, а поки що лише ускладнять роботу шахраїв.
"Так що це лише перший крок для боротьби зі схемами, у наступних будуть зміни у законодавстві", - уточнив Олійник.
Увагу також звернули увагу на те, що введені обмеження не вплинуть на 95-98% клієнтів банків. Адже вони й так переказують кошти менше, ніж на зазначені суми, та роблять менше 30 переказів на місяць.
Раніше повідомлялося, що Нацбанк скасовує валютні обмеження.
