Українцям розповіли, в якому разі може не вдатися зняти гроші з карти і за що можуть вимагати довідку.
Як передає "Хвиля", про це йдеться у матеріалі OBOZREVATEL.
Так, українцям нагадали, що в країні діють обмеження щодо кількості коштів, які за добу можна зняти з банківського рахунку. Таке обмеження залежить від банку. До того ж, банк додаткового може вимагати довідку, якщо відбувається підозріла операція.
"У мене було таке, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку надійшло повідомлення, що я вже ліміт на зняття готівки вичерпав", - поскаржився виданню мешканець Дніпра Кирило.
За його словами, депозит він поповнював із зарплатної картки протягом кількох років. При цьому після звернення до "Привату" проблему вдалося вирішити.
"Зняв потрібну суму за кілька днів", – зазначив чоловік.
За день в Україні можна зняти не більше 100 тисяч гривень, а за кордоном – еквівалент 50 тисяч гривень.
Як зазначається, обмеження ввели, зокрема, і для того, щоб не допустити масштабного виведення коштів з банківських рахунків. Якщо ви переведете гроші з одного свого рахунку на інший, такі проблеми не виникнуть. У цьому випадку можна зіткнутися лише з проблемами, що виникають у результаті фінансового моніторингу.
Зокрема, обов'язково мають перевіряти:
операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
перекази, які здійснюють за участю PEP (суспільні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
Зеленський зустрівся з головою ЦРУ Бернсом: війна закінчиться
40 тисяч гривень в місяць та понад рік на лікарняному: названі ключові зміни у соціальному страхуванні
Українцям загрожують штрафи за валюту: хто може втратити 20% заощаджень
Паспорт та ID-картка більше не діють: українцям підказали вихід
операції фізосіб-підприємців ("ФОПів") та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.
У НБУ також підкреслили, що зобов'язані призупинити і перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.
"Ознаки пов'язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом ними питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів", – йдеться у роз'ясненні НБУ.
Нагадаємо, Українці стали менше знімати готівку в банкоматах і перейшли на оплату карткою онлайн та POS-термінали.
