Национальный банк Украины ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга – теперь банки должны реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций.
Как передает "Хвиля", об этом сообщила пресс-служба банка на своем сайте.
Так, в Нацбанке отметили, что нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.
В частности, Нацбанк пополнил перечень подозрительных финансовых операций: регулятор требует от банков считать подозрительным двукратное превышение максимальной суммы финансовой операции, заявленной клиентами.
Однако такое требование не распространяется на клиентов - физлиц, которые осуществляют обычные финансовые операции на суммы и объемы с рациональным обоснованием.
Таким образом, финучреждения должны в течение 10 дней с момента проведения операции зафиксировать и проанализировать соответствующее превышение со стороны клиента, чтобы убедиться в ее подозрительности. В том случае, если это подтвердится, то счет подлежит блокировке.
При этом эксперты объяснили, что максимальную ежемесячную сумму сделок заявляет сам клиент, указывая в анкете, или озвучивая менеджеру банка при внесении информации о нем.
Как отмечается, происходит это в следующих случаях:
в момент первоначального открытия банковского счёта;
при последующих верификациях - один-два раза в год владелец счета должен появляться в финучреждение и подтверждать исходные данные.
То есть, если зарплата 30 тыс. гривен, человек указал максимальную сумму - 40-45 тыс. гривен. При этом, если клиент планирует совершить крупную покупку, то нужно указать максимальную сумму пропорциональную соответствующей покупке.
К тому же многие финансисты называют требования по подозрительным операциям в виде двукратного превышения максимальной суммы не ограничением, а упрощением финансового мониторинга.
Миллионам украинцев изменят правила начисления пенсии: кого это коснется
Мобилизация в Украине: кому из мужчин разрешат выезжать за границу с 1 июля
Украинцы с пенсией ниже 9 тысяч могут получить помощь: какие документы необходимы
В Украине ужесточили лимиты на переводы: как действовать в случае блокировки счета
Напомним, Нацбанк признал крупный банк банкротом.
