Украинцам грозит блокировка банковских карт: какие суммы теперь считаются подозрительными

Национальный банк Украины ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга – теперь банки должны реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций.

Как передает "Хвиля", об этом сообщила пресс-служба банка на своем сайте.

Так, в Нацбанке отметили, что нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

В частности, Нацбанк пополнил перечень подозрительных финансовых операций: регулятор требует от банков считать подозрительным двукратное превышение максимальной суммы финансовой операции, заявленной клиентами.

Однако такое требование не распространяется на клиентов - физлиц, которые осуществляют обычные финансовые операции на суммы и объемы с рациональным обоснованием.

Таким образом, финучреждения должны в течение 10 дней с момента проведения операции зафиксировать и проанализировать соответствующее превышение со стороны клиента, чтобы убедиться в ее подозрительности. В том случае, если это подтвердится, то счет подлежит блокировке.

При этом эксперты объяснили, что максимальную ежемесячную сумму сделок заявляет сам клиент, указывая в анкете, или озвучивая менеджеру банка при внесении информации о нем.

Как отмечается, происходит это в следующих случаях:

в момент первоначального открытия банковского счёта;

при последующих верификациях - один-два раза в год владелец счета должен появляться в финучреждение и подтверждать исходные данные.

То есть, если зарплата 30 тыс. гривен, человек указал максимальную сумму - 40-45 тыс. гривен. При этом, если клиент планирует совершить крупную покупку, то нужно указать максимальную сумму пропорциональную соответствующей покупке.

К тому же многие финансисты называют требования по подозрительным операциям в виде двукратного превышения максимальной суммы не ограничением, а упрощением финансового мониторинга.

Напомним, Нацбанк признал крупный банк банкротом.