Хунта чёрных банкиров

Полёты во сне и наяву

Вопреки стереотипам, Грецию нельзя назвать полунищей страной на задворках Европы с отсталой экономикой и ленивым населением, развращённым «социалистическими» перегибами и живущим исключительно за счет доброты старших европейских братьев. Уровень богатства европейского Юга, конечно, отличается от Севера, но, тем не менее, Греция занимает 26 место в мире по ВВП на душу населения, 24 место в списке «самых глобализированных» стран и входит в категорию «стран с высоким доходом» по классификации Всемирного банка. Уровень жизни населения по разным индексам оценивается одинаково высоко, а подушевой ВВП в 2008 г. составлял 95% от среднего показателя по ЕС; показатели для Украины заоблачные. Далее, греческая рабочая сила занимает второе место по производительности (после Южной Кореи) в ОЭСР. А по данным Центра роста и развития при Гронингенском университете, в 1995-2005 гг. греки работали больше всех в Европе: в среднем 1900 часов в году (на втором месте, кстати, была Испания с 1800 часами).

В 2001 г. Греция вступила в Европейский валютный союз (ЕВС), отказавшись от драхмы в пользу новой общеевропейской валюты. Cильное евро позволило Афинам занимать деньги у зарубежных банков и пенсионных фондов под низкий процент. На дешёвых деньгах начал надуваться спекулятивный пузырь, обеспечив стремительный экономический рост, основанный на строительном и потребительском буме. События развивались так же, как и везде – только за счёт таких пузырей и возможен сегодня экономический рост в капиталистической экономике.

Несмотря на то, что крупный бизнес массово уклонялся от налогов, деньги у государства всё равно были. Всё шло хорошо до тех пор, пока в ходе мирового кризиса пузыри не начали сдуваться. Стало видно, что греческая экономика перекредитована, уровень сбережений упал – и ВВП в 2009 г. впервые за 16 лет пошёл на спад.

Сохраняя хорошую мину при плохой игре, правое правительство Костаса Караманлиса при помощи американского инвестиционного банка Goldman Sachs подделало документы финансовой отчетности, чтобы скрыть критическое положение с бюджетным дефицитом, достигшим по итогам года рекордных 12,7% ВВП. До того, как это выяснилось уже при нынешнем правительстве Георгиоса Папандреу, никого не волновало, что госдолг составляет около €300 млрд – больше, чем Россия и Аргентина, вместе взятые, задолжали на момент объявления своих дефолтов в 1998 и 2001 г.

«В южноевропейских странах есть параллели с субстандартной ипотекой в США, особенно в Греции. Они занимали деньги, практически не имея производственной основы в экономике (сектор услуг обеспечивает 75,7% ВВП Греции. Вспомним, как нас 20 лет подряд агитируют за «постиндустриальную экономику», где неумытых заводских работяг должны были заменить чистенькие менеджеры. – Авт.), живя за счет туризма и сельского хозяйства», — заявил главный экономист Deutsche Bank в Лондоне Томас Майер. Можно, конечно, пожурить греков за то, что те «жили в долг», да только кто бы первый кинул камень? Уж точно не США, не Великобритания, не страны ЕС, не Япония – все развитые экономики последние 30 лет живут именно что в долг. Если бы одна Греция из года в год аккуратно сводила дебет с кредитом, это не спасло бы мировую экономику, движимую кредитной экспансией; просто у греков не было бы относительно благополучного десятилетия, а «инвесторы» не получили бы своих барышей. Впрочем, благополучие было именно что относительным, как и в Украине в те же годы: появилось много недорогих импортных товаров, но уровень жизни постепенно снижался. В «благополучном» декабре 2008 г. греческая молодёжь протестовала против безработицы, сворачивания социальных расходов и прекаризации труда. В первую очередь за счёт кредитной экспансии, как и везде, обогатился частный капитал, предусмотрительно социализировавший все риски.

80% греческого долга причитается зарубежным кредиторам: $18 млрд нужно будет отдать одним только американским банкам. Потеряв и без того немало, те начали паниковать: за последние полгода стоимость страховки от невыплаты греческим правительством обязательств (кредитно-дефолтные свопы) выросла более чем втрое. Взлетел и процент, под который Греции готовы давать новые кредиты. Это, в свою очередь, лишь усугубляет кризис платежеспособности. Между тем, в апреле Греция должна выплатить кредиторам $20 млрд или объявить суверенный дефолт.

Обратившись к европейским братьям, греки обнаружили, что в ЕВС не предусмотрен на такой случай механизм выделения денег ни Евросоюзом, ни отдельными странами-членами, ни Европейским центральным банком (ЕЦБ). Есть лишь одна статья в Лиссабонском договоре, позволяющая помочь стране, «серьезно страдающей от тяжелых последствий стихийных бедствий или исключительных событий, на которые не может повлиять государство». Предполагается, что помочь от финансового «стихийного бедствия» Греции может Германия, предоставив госгарантии для выдачи спасительного кредита. «В определенном смысле, греков втянули в эту историю именно немцы. Никто бы им не одалживал столько денег, если бы не сильное евро, опирающееся на Германию. Подразумевалось, что если у греков начнутся проблемы (а все знали, что начнутся), то им поможет вся остальная Европа», — утверждает редактор правоконсервативного экономического бюллетеня The Daily Reckoning Билл Боннер. Однако Германия не хочет платить. А Франция выступает против того, чтобы Греция, член еврозоны, просила деньги у МВФ (нам-то хорошо известно, что может сделать со страной это почтенное учреждение).

Обычно в таких случаях государство девальвирует национальную валюту и постепенно выплачивает долги. Но Греция почти десять лет живёт без таковой, не имея возможности повлиять на валютную политику ЕЦБ. Многие считают, что Афины должны выйти из еврозоны и вернуться к драхме. Незадача в том, что даже такой механизм нигде не прописан: европейские структуры работают только «на вход». Поэтому консервативный американский экономист Дезмонд Лахманн, называя евро «катастрофическим экспериментом», предлагает грекам молиться, не видя никаких более деятельных альтернатив. Впрочем, если Грецию таки выгонят из еврозоны и она начнёт обесценивать драхму, может выйти еще хуже, предостерегают эксперты. В условиях нарастающего протекционизма это может открыть всемирную игру на понижение валютных курсов. США, например, уже долгое время пытаются заставить Китай укрепить юань. Обесценили свои валюты три восточнославянские страны, стимулируя таким образом свой экспорт. А после Греции к девальвационной гонке подключатся Испания, Ирландия, Португалия, Италия и другие страны, в которых назревает кризис по образцу греческого.

Некоторые считают оптимальным позволить Греции объявить дефолт: тогда пузырь быстро схлопнется, активы подешевеют, а страна обойдется несколько лет без кредитов. Энтузиасты дефолта вспоминают, как год назад все с ужасом ждали банкротства General Motors, но в результате ничего страшного в мировой экономике не произошло. Однако на этот раз под удар попадет евро, и по цепочке обвалятся другие страны, где ходит эта валюта. Понимая это, экономисты из кожи вон лезут в поиске нестандартных решений. Британские профессоры греческого происхождения Майкл Аргиру и Джон Цукалас, например, предлагают временно разделить евро на две валюты: нынешнее сильное евро будет обращаться в странах со здоровой экономикой, а для стран, переживающих кризис, будет введено «слабое евро», которое те смогут вволю девальвировать, пока не оздоровят хозяйство.

Лечебное голодание

Пока что все, у кого есть деньги, предпочитают учить греков жить вместо того, чтобы помочь им материально. ЕС дал Греции время на проведение экстренных мер до середины мая. Афины уже пообещали к концу года сократить бюджетный дефицит до 8,7% ВВП, а к 2012 г. довести его до 3% ВВП. Хотя, по признанию самого же греческого министра финансов Георгиоса Папаконстантину, это равносильно «попыткам изменить курс «Титаника».

Зарплаты бюджетников (а госсектор – это 40% ВВП Греции, больше, чем в Украине) и пенсии были заморожены, бюджетникам урезали пособия на 10%, снизили сверхурочные на 30%, повышен налог на топливо, (как автомобильное, так и для обогрева жилья). Введен немалый налог на старые автомобили, НДС поднят на 2 п.п., косвенные налоги на спиртное и сигареты должны повыситься до 20%. Обложение продуктов питания подскочит с 9% до 11%, а иных потребительских товаров (обуви, одежды, предметов обихода) с 19 до 21 %. Ожидается новое поднятие налога на горючее, рост тарифов на электричество, дополнительное снижение зарплат и пособий, а также повышение пенсионного возраста до 67 лет.

Как видно, основная тяжесть «реформ» ложится на широкие слои населения. «Известно, что огромные компании судовладельцев практически не облагаются налогами. Политику государственной экономии вообще не предполагается распространять на крупный бизнес – деньги планируется ему только давать. Налоги на предметы роскоши властями еще только «рассматриваются», а на потребительские товары уже будут увеличены. В результате Греция, и без того считающаяся одной из самых дорогих стран в ЕС, окажется еще более дорогой. Если за 2009 год розничные продажи в Греции сократились приблизительно на 13–15 %, то в 2010 году после «оздоровительных мер» они способны обвалиться еще больше», — пророчит руководитель Центра экономических исследований при российском Институте проблем глобализации и социальных движений Василий Колташов. При этом на спасение банков правительство выделило десятки миллиардов евро, ещё €4 млрд было пожаловано капиталистам на «создание рабочих мест» и «не исключено, что дело «спасения родины» потребует предоставления огромных субсидий крупнейшим компаниям». А вот экономить на военных расходах, вернув войска домой с империалистических войн в Азии, в правительстве не намерены. Суровые меры не коснутся ни застройщиков, ни банкиров, ни судовладельцев (а Греция – третий в мире по величине судовладельческий оффшор, её флот уступает по размерам только Панаме и Либерии). Государство может быть щедрым, но не ко всем.

Страну вводят в крутое пике роста цен и безработицы. Причём делается всё это «по просьбам трудящихся»: премьер-министр Папандреу недавно заявил, что его буквально останавливают на улицах соотечественники, донимая просьбами снизить им зарплату. Может быть, председателю Социнтерна действительно так повезло с соседями, но вообще-то страна уже месяц как парализована массовыми забастовками и выступлениями. Бастуют водители бензовозов и дальнобойщики, работники аптек и медсестры, полицейские и таксисты, водители троллейбусов и автоинспекторы, текстильщики и авиадиспетчеры, горняки и электрики, работники торговых киосков и пенсионеры, школьные учителя и студенты. Даже сотрудники Минэкономики, таможенники и налоговики – то есть, те, кто как раз должен проводить спасительные «реформы» — отказываются работать и протестуют на улицах. Украинцам сегодня трудно представить, как это: когда вся страна замерла не из-за «внезапных» снегопадов, а по воле народных масс, осознавших свою политическую субъектность. Грандиозная всеобщая стачка состоялась 24 февраля, а на 11 марта назначена еще одна. 4 марта участники протестов заняли здание Минфина, а в городе Трикала боевые профсоюзы захватили муниципалитет. Они не понимают, почему именно из них выжимают последние соки налогами, ростом цен и снижением зарплат, оставляя вольготный налоговый режим для крупной и средней буржуазии. «За кризис пусть заплатит плутократия!», «Налог на прибыль – 45%!», «Упразднить все льготы и меры налогового освобождения предпринимателей» — под такими лозунгами греки выходят на улицы. Спецназ ставит исторические рекорды по жестокости разгона демонстрантов, но всё равно плохо справляется. Одобряет действия правительства, кроме самого правительства, только одна политическая сила: фашисты из ультраправой партии ЛАОС.

Чтобы морально подавить сопротивление, премьер-министр шантажирует соотечественников, рассказывая, что денег у страны осталось на неделю, не больше. Уместно будет вспомнить, что такую же психическую атаку совершил в сентябре 2008 г. министр финансов США Генри Полсон, выступая перед Конгрессом: он нагнал страху на законодателей рассказами о том, что до полного краха всей финансовой системы остались считанные часы. Конгрессмены сдались и согласились выдать банкирам фантастическую сумму денег, которой хватило бы и на реформу здравоохранения, и на целый ряд других дел, полезных для общества. Скорее всего, украинский народ в этом году тоже будут шантажировать именно по такой схеме.

При этом даже если всё пойдет как задумано, греческое правительство рассчитывает сэкономить таким образом всего €4,8 млрд – меньше четверти от того, что надо будет заплатить уже через месяц. «За общественные волнения придется заплатить большую цену, чем за отказ от этих мер», — предупреждает бастующий сотрудник Минфина Ставрос Ставропулос. «Обрушение реальных доходов населения и рост налоговой нагрузки на трудящихся способны лишь ослабить экономику страны. И по мере того, как власти будут решать одну за другой стоящие перед ними задачи, эти задачи в силу сужения национального рынка и сокращения объёма мировой торговли (составившего за 2009 г. 12%) вновь останутся нерешёнными», — уверен Василий Колташов. С ним согласен даже неолиберальный Wall Street Journal: «Меры по экономии, навязываемые правительствам таких стран, как Греция, только повысят и без того высокий уровень безработицы в этих странах и затормозят экономический рост в среднесрочной перспективе», — пишет издание, которое сложно назвать рупором левых сил.

Первая ласточка

Многие, в т.ч. «финансист и филантроп» Джордж Сорос, уверены: Греции не дадут объявить дефолт и всё-таки помогут ей деньгами в последний момент. Однако даже если Германия пойдет на это, она тем самым лишь оттянет общий бюджетный кризис стран Первого мира. Известно, что такие же проблемы назревают в Португалии, Ирландии, Италии и Испании. Если спасти Грецию и Португалию, которые производят менее 5% ВВП еврозоны, в принципе, несложно, то с Испанией все будет гораздо труднее: это уже 11,7% европейского ВВП. Между тем, доля просроченных кредитов в испанских банках достигла 5%, а суммарный государственный и частный долг достиг отметки в 342% ВПП ($4,9 трлн), что больше уровня всех развитых стран, кроме Японии и Великобритании. Безработица среди молодёжи 45%. Но проблема даже ещё шире, считает известный историк Нил Фергюсон. «Было бы серьезной ошибкой предполагать, что разворачивающийся кризис суверенной задолженности затронет лишь слабые экономики еврозоны. Это бюджетный кризис западного мира. Его последствия намного более глубоки, чем сейчас считает большинство инвесторов», — утверждает он.

В 2010 г. странам еврозоны нужно будет выложить кредиторам в общей сумме €1,63 трлн. За пределами еврозоны уверенно наращивает объем заимствований правительство Великобритании, а тамошний центробанк печатает деньги, потихоньку обваливая фунт стерлингов. В Японии объем долга составляет 204% ВВП. Причем этот долг финансируется в основном за счет внутренних накоплений населения, поэтому дефолт будет означать обнищание всей страны – так же, как когда-то в одночасье сгорели все вклады в Сбербанке СССР. Отдельный разговор о США, которые должны выплатить по казначейкам в этом году $1,7 трлн. «Инвесторы сейчас уходят в доллар, считая его «тихой гаванью». Но из государственного долга США такая же тихая гавань, как из Перл-Харбор в 1941 г.», — иронизирует Нил Фергюсон. Бюджетный дефицит США в 2009 г. не уступал греческому (12,9%), а объём госдолга в следующем году превысит 100% американского ВВП. До бесконечности эта пирамида расти не может, и скоро китайские, японские и арабские кредиторы потребуют расчёта. Да что говорить, если долговой кризис в одной только Калифорнии по масштабам сравним со всей Грецией.

Исполнительный директор инвестфонда Pimco, крупнейшего распорядителя суверенных активов Билл Гросс советует своим клиентам держаться подальше от стран группы риска: Японии, Италии, Греции, Франции, США, Великобритании, Ирландии и Испании. В этом списке нет Китая, на который многие экономические «гуру» возлагают все свои надежды: дескать, КНР вытянет всю мировую экономику из ямы и поведёт мир к новым капиталистическим высотам. На самом деле, и там всё отнюдь не радужно. Увеличивать выплавку чугуна в геометрической прогрессии и этим обеспечивать хорошие показатели роста ВВП (дополнительно «улучшенные» статистическим ведомством) – дело нехитрое. Да только покупать этот чугун за границей некому. Можно, конечно, строить дороги и прочую полезную инфраструктуру у себя дома, но на это тоже нужны деньги. Вот и оказывается, что китайские власти задолжали банкам кучу денег (по разным оценкам, от $0,8 трлн до $1,6 трлн) и, возможно, не смогут расплатиться. А о том, чтобы увеличить на эти деньги благосостояние нищего населения, конечно же, речи быть не может.

«Выжив благодаря тонизирующему вливанию $2 трлн. с лишним со стороны государств, глобальный частный сектор, как ожидается, теперь должен очиститься и перейти к обычным циклическим процессам, в которых на первый план выйдут животные инстинкты и готовность рисковать. Но есть проблема. Если корпорации, возможно, и движутся в этом направлении, то потребители по-прежнему нагружены долгами и недокапитализированы. Они не пойдут на поправку, пока безработица и неполная занятость в мире остаются на уровне 10-20%», — так вот нехитро американский финансист констатирует системный кризис капитализма, о котором так долго говорили левые. И если в ХХ веке капитал дважды находил выход из тупика, то чем всё закончится на этот раз – пока неочевидно.

Кто ещё безответственный

Ряд критиков винят в неурядицах Греции и ее «коллег» расточительную фискальную политику, которой, дескать, безответственно предавались правительства, живя не по средствам. Руководитель экономического совета немецкой правящей партии ХДС Курт Лаук, исходя из этой точки зрения, вообще требует лишить права голоса в ЕС те страны, которые получат финансовую помощь. Однако нобелевский лауреат по экономике Пол Кругман на примере Испании показывает, что «фискальная безответственность» зачастую оказывается мифом. Накануне кризиса в Испании был профицит госбюджета, а объём долгов был невелик. Проблема, по его словам, в том, что валютный союз в Европе не был дополнен интегрированной бюджетной и трудовой политикой. Единая валютная зона позволила накачать немецким капиталом строительный пузырь в Испании, а когда пузырь лопнул, государству пришлось лезть в долги. «Если бы у Испании была своя валюта, надо было бы ее девальвировать, но ее нет. С другой стороны, если бы у Испании в ЕС был статус, как у Флориды в США, бюджетный дефицит был бы не так велик, поскольку социальное обеспечение финансировалось бы Брюсселем, как в США – Вашингтоном. А безработица не росла бы так, потому что многие мигрировали бы в другие регионы в поисках работы», — считает экономист.

То есть, «взаимовыгодная» евроинтеграция на очередном примере оказывается мифом: если вас зовут в ЕС, это повод насторожиться, а не праздновать. И Греция, и Испания сыграли свою роль в приумножении богатств «узкого круга ограниченных людей», но теперь, когда они оказались в беде, помогать им никто не собирается. Ещё более очевидно это в случае прибалтийских стран, которые в последние годы были наглядным примером и образцовой «историей успеха» для наших евроэнтузиастов. Теперь выяснилось, что за 20 лет экономика Латвии, Литвы и Эстонии была деиндустриализирована, процветание держалось исключительно на пресловутых финансовых пузырях, а в «единой Европе» республикам, игравшим в советской экономике роль образцово-показательных, досталась функция источника дешевой рабочей силы и рынка сбыта. Когда в конце 2008 г. всё вдруг кончилось, незадачливые прибалты, выполнявшие все указания «старших братьев», оказались у разбитого корыта, а Западная Европа и не подумала их выручать. «Когда оказалось, что денег нет и не будет, у нас: сократили пенсии, урезали зарплаты учителям и полицейским, ликвидировали десятки госагентств, уволили тысячи учителей, закрыли больницы, уволили медиков. При этом, как недавно выяснилось, в некоторых госструктурах зарплаты даже выросли и на порядок превышают, например, среднюю зарплату учителя, — пишет блогер из Латвии. – В нашей стране публикация данных о выросших зарплатах чиновников, при общем урезании расходов, к бузе не привела. Вот и вопрос, где на самом деле идиоты — у нас или в Греции…».

Что до виновников греческого кризиса – гораздо уместнее поискать их среди финансовых спекулянтов, которые сначала раздули пузыри, а теперь наживаются и на кризисе, вызванном сдуванием этих пузырей. Американские хедж-фонды настолько агрессивно играют против евро на фоне греческих проблем, что в начале марта Минюст США разослал крупнейшим учреждениям письмо с предложением не слишком уж «топить» европейскую валюту. От спекуляций с кредитно-дефолтными свопами Испании и Португалии пострадали даже австрийская и бельгийская финансовые системы.

А ведь именно этих спекулянтов совсем недавно спасали правительства, вливая в них огромные средства. «Долг, который приходится накапливать, когда дела идут плохо, становится теперь объектом спекуляций тех самых учреждений, которые мы спасли полтора года назад. Это очень тяжело объяснить людям в демократическом государстве», — возмущается канцлер Германии Ангела Меркель. С нею согласна министр финансов Франции Кристин Лагард: по ее мнению, пора серьезно пересмотреть роль кредитно-дефолтных свопов.

Кстати, сейчас Morgan Stanley, JP Morgan и Citigroup сбросили греческие казначейские облигации, «притопив» Грецию и нарастив свою ликвидность – с тем, чтобы позже в этом году вновь прикупить греческие казначейки, уже под более высокий (вследствие всей этой шумихи) процент.

Особенно сильное возмущение у европейцев вызывают действия Goldman Sachs, сыгравшего ключевую роль в истории с Грецией. Он помог правительству оформить госдолг таким образом, чтобы часть его какое-то время числилась не в пассивах, а в активах. В результате греческая задолженность выглядела на €2,37 млрд меньшей, чем на самом деле, и те, кто дальше нёс свои денежки в эту пирамиду, не могли увидеть, что она уже вот-вот рухнет. Причем, если верить греческому министру финансов, в этом нет ничего противозаконного, и такой механизм сокрытия долга – обычная практика для многих стран ЕС. То же утверждает и представитель Goldman Sachs Джеральд Корриган. Если это так, сложно даже представить реальные масштабы грядущих потрясений в Европе, а обвинения кого-то в «расточительности» кажутся вообще смешными.

Банкиры из Германии, США и других стран не могли не понимать, к чему приведут их действия по накачиванию греческой экономики заведомо безнадёжными кредитами. Да и проконтролировать целевое расходование средств греками они могли бы, если б захотели. Но, скорее всего, кто-то в иностранном банке просто получал откат от греческого партнёра и выдавал деньги (причём не свои, а принадлежащие вкладчикам). Выгодно обеим сторонам: страдают только греческие налогоплательщики и иностранные вкладчики.

А вся аргументация либеральной общественности, требующей расправы над рядовыми греками-дармоедами, исходит из одного-единственного восхитительного тезиса: в Греции «демократия», они «сами себе выбрали» такое правительство, пусть теперь и пожинают плоды. То есть, представительная демократия, не давая на практике никакой возможности людям повлиять на то, что происходит в верхах, служит отличным предлогом взвалить на этих людей всю ответственность, когда что-то пойдёт не так, как планировалось. А если люди пытаются всё-таки выжать из этого механизма хоть какую-то пользу (например, на выборах поддерживают прогрессивную политическую силу или требуют от властей перераспределения благ в рамках действующей системы), «политические либералы» передают слово либералам «экономическим» и прочим «аристократам духа». Те ужасаются «пришествию Хама» и кричат, что народ до демократии просто ещё не дозрел, что ему нужно сначала «окультуриться» под сильной рукой – до тех пор, пока он не начнёт спокойно выбирать себе более благопристойных хозяев и быть «реалистом».

Денис Горбач, Центр исследований проблем гражданского общества