Грамотное управление денежными средствами предприятия является ключевым фактором успеха как для малого, так и для большого бизнеса. Несмотря на это, 70% всех предприятий по-прежнему испытывают проблемы с денежными средствами, а каждый пятый утверждает, что они на самом деле являются нормой, а не исключением. На сегодняшний день существует большое количество инструментов, программного обеспечения, калькуляторов и шаблонов которые осуществляют управление денежными средствами предприятия.
Основные требования к системам управления денежными потоками компании
- Прозрачное управление денежными потоками компании. В основном, процесс выплат денежных средств является «невидимым» для инициаторов платежей, которые не имеют возможности отслеживать на какой стадии согласования находится заявка, когда она будет или была оплачена. Казначейство, в свою очередь, не может сформировать адекватный план поступлений и спрогнозировать объём выплат, чтобы рационально управлять кассовыми разрывами.
Внедрение систем управления денежными потоками позволяет сделать процессы прозрачными, а также дает возможность руководству видеть на основании каких документов согласован платеж, кем согласован и какая целесообразность данного платежа.
- Возможность контроля. Ключевая потребность любой компании – это возможность осуществлять различные виды контроля (бюджетный контроль, контроль надежности поставщика, его целесообразности) и в результате проецировать риски, которые можно нивелировать в будущем.
- Оптимизированный процесс выплат. Несмотря на еру автоматизации, существует большое количество компаний, в которых процесс оплаты осуществляется в ручном режиме. Например, сотрудник приносит заявку в печатном виде руководителю, который передает ее казначею для вноса в реестр и оформления платежа в клиент-банк. На следующий день бухгалтерия загружает выписку из банка в 1С и таким образом одна и та же информация дублируется в разных учетных системах и как правило окончательные счета по одним и тем же событиям не сходятся. В связи с этим, компания теряет свой важнейший ресурс – время, не говоря уже про финансовые убытки.
- Возможность прогнозирования ликвидности. Данная функция важна не только казначеям, но и всей компании в целом. Качество прогноза влияет на гибкость компании и ее готовность управлять кассовыми разрывами.
Архитектура системы управления денежными потоками компании ABM Cashflow
ABM Cashflow – облачное приложение для формирования платежного календаря и автоматизации управления денежными потоками компании. Система призвана автоматизировать все процессы, связанные с казначейством, включая планирование и отображение фактического движения денежных средств, процедуры согласования заявки, а также анализ денежного потока.
В системе происходит синхронизация всех пользователей, которые связаны с процессом выплаты денежных средств, либо поступлением денежных средств. Пользователи имеют возможность инициировать заявки на согласование платежа, либо на согласование договора после чего заявки проходят определенные цепочки, которые настраиваются параметрический в зависимости от потребностей конкретной компании.
Система сама может быть назначена «мастер-справочником» и при необходимости после внесения новых элементов самостоятельно разнести их в нужную учетную систему. В ABM Cashflow могут передаваться данные по бюджету, дебиторской и кредиторской задолженности.
На выходе формируются платежки для передачи в клиент-банк, кассовые ордера для реестра и итоговые отчеты: прогнозные и фактические, которые необходимы для анализа движения денежных средств.
Данная система отлично подходит для холдингов, предприятий с большим количеством юридических лиц, которые хотят построить централизованное казначейство с целью оптимизировать управление деньгами, чтобы всегда видеть на каких направлениях есть ресурсы, какие направления требуют инвестиций и понимать какие деньги можно перераспределить и не задействовать кредиты.
Как вы видите, система значительно упрощает процесс управление финансами. Минимизируйте свои финансовые риски и эффективно управляйте денежными потоками вашей компании.
