Раскрыта «схема» банка «Михайловского»

Укринформ

фонд гарантирования вкладов

Схемы с выдачей и погашением кредитов в банке «Михайловский» осуществлялись без средств, а исключительно записями в бухгалтерских документах.

Об этом информирует пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

«Схемы по выдаче и погашению кредитов в ПАО «Банк Михайловский», непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах. Такие факты установлены в результате проверки проведенной Фондом», — говорится в сообщении.

Отмечается также, что в помещениях финучреждения физические лица вносили денежные средства в интересах ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа: «Сразу эти средства перечислялись в другие банки или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня участь этих денег не известна».

«Другие схемы по фиктивному приобретению банком «Михайловский» активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге», — заявляют в Фонде.

Так, накануне введения в банк «Михайловский» временной администрации «ИРЦ» продает ему 106 тыс. кредитов за 870 млн грн. Банк якобы перечисляет средства, но кредитные договоры не получает.

«Еще одна схема. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, банк «Михайловский» приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечисляет» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн», — говорится в пресс-релизе.

В Фонде заявляют, что в результате таких манипуляций в бухгалтерском учете сумма на счетах этих компаний «увеличивается до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.

«Проверка обнаружила, что записи в бухучете были проведены безосновательно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете банка «Михайловский» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы у банка не было никакой возможности», — отметили в фонде.

Кроме того сообщается, что 19 мая банк «Михайловский», в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, «выдал» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь, они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион».

Отмечается, что эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед «Михайловским». Таким образом, из-под залога было выведено обеспечение по ранее выданным реальным кредитам на 2,6 млрд грн.




Комментирование закрыто.